12 ноября 2015 Бета Финанс
Крупным банкам лучше начать искать запасной парашют. Они должны найти $ 1,2 трлн, чтобы защитить себя от следующего финансового кризиса. Мировые финансовые регуляторы в понедельник опубликовали новые правила, которые предназначены для предотвращения попытки при провале большого банка потянут вниз всю финансовую систему. Это то, что произошло в 2008 году, когда Lehman Brothers рухнул и вызвал худший финансовый кризис со времен Великой депрессии.
Правила требуют чтобы 30 крупнейших банков в мире увеличили размер их капитала, которые они смогут использовать чтобы пережить финансовую нестабильность.
«Идея состоит в том, чтобы сделать банк более дорогим, чтобы быть большим», - сказал Кристофер Бэйкер, кредитный аналитик банка Morningstar.
Эти строгие требования затронут американских гигантов, таких как JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America и Goldman Sachs, а также европейских гигантов HSBC и Barclays.
Wells Fargo и JPMorgan наиболее уязвимые американские банки к новым правилам G20, сказал Бейкер из Morningstar. По его оценкам, Wells Fargo, возможно, потребуется привлечь до $ 30 млрд, в то время как JPMorgan может понадобиться $ 25 миллиардов.
Совет по финансовой стабильности, регулятор, созданный G20 после последнего кризиса, сказал, что фонд на случай наступления финансовых провалов должен равняться 16% от активов банка к 2019 году. Это требование затем поднимется до 18% к 2022 году.
Банки должны привлечь $ 1,2 трлн, чтобы удовлетворить требования регулятора.
«Новые правила разработаны для того, чтобы проблемные банки могли быть безопасно закрыты таким образом, что бы свести к минимуму воздействие на финансовую устойчивость, поддержать непрерывность важнейших функций и позволить избежать разоблачения хищения государственных средств», сказал в заявление Марк Карни из Bank of England. Карни также служит одним из боссов Совета по финансовой стабильности.
Карни сказал, что эти преимущества значительно перевешивают потенциальные экономические затраты, такие как чуть более высокие проценты по займам.
Акции банков, пострадавших от требований Совета, скромно упали в понедельник на фоне распродаж на Уолл-стрит. Это несмотря на то, что правила оказались менее строгими, чем те к которым готовились банки.
Чтобы заполнить пробел между их оборотным капиталом и необходимостью нового порога капитала, банкам, скорее всего, нужно влезать в долги.
Правила предназначены для того, чтобы заставить банки перестать полагаться на рискованное краткосрочного финансирование, которое может исчезнуть в условиях кризиса, в пользу более безопасных, более продолжительных облигаций, обеспеченных на самых высоких уровнях банка.
http://betafinance.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу