21 мая 2021 PRAVDA Invest
В этот раз разберем портфель Дмитрия. Его опыт инвестирования чуть больше 1 года, прямо на ковидном падении. Говорит, что просадку перенес легко, оно и понятно почему. Дима инвестирует суммы, которые получает с аренды гаражей (6500 в месяц). Покупки делает сразу после получения аренды. С его слов: «Это те деньги, которые я не заработал, мне их не так жалко…».
Цель у Димы - через 25 лет обеспечить портфелем доход равный средней пенсии в РФ, а это примерно 16 тыс. руб.в месяц или 200 тыс. в год в текущих «деньгах».
Действует Дима следующим образом: на РБК есть консенсус прогнозы аналитиков по потенциалу роста акций. Выбирает акции с наибольшим потенциалом, далее читает фундаментальные разборы, которые есть в свободном доступе. Если по фундаменту все ок — покупает.
☝🏻Про подход с учетом цели:
На коленке прикинем, реальна ли цель Дмитрия. Усложнять расчёты не будем (аренда, пенсия и инфляция изменятся за 25 лет), поэтому будем ориентироваться на реальную доходность – это за вычетом инфляции.
Получается 6500*12 = 78 тыс. и *25 лет = 2 млн руб. с учетом уже накопленной суммы. Реальную доходность портфеля возьмём 3% годовых, т.к. за последние 10 лет средняя доха рынка РФ 14% при инфляции 6,3%, но для многих инфляция близка к 10-11%. А значит через 25 лет портфель принесет 1 млн. Общая сумма будет около 3 млн.
✅С учетом налога в год нужно получать около 235 тыс. с портфеля в 3 млн, что соответствует 8% годовых. Задача Дмитрия выполнима с точки зрения цифр.
☝🏻Про состав портфеля:
🔥Газпром: вес почти как в индексе, идея понятна.
⚡Интер РАО: идея понятна, но компания планирует тратить кэш на M&A. Как бы не вышло так, что новые приобретения порешают какие-то госзадачи, но не принесут стоимости акционерам.
🛒Магнит: здесь идея в повышении маржи и случившемся делеверидже. Но долг вернется после покупки Дикси, что на наш взгляд далеко не самая однозначная история. До дивов стоит держать, а дальше мы бы советовали долю срезать (16% портфеля, а в индексе 2%).
⚒ММК: Все металлурги хорошие дивидендные истории Долю можно и нарастить с 1% до 10% на весь сектор
☎МТС: ближе к дивотсечке мы будем резать позиции. Вам бы тоже стоило подрезать раза в два. Нужно ждать новостей по выделению части бизнеса
⛽НКНХ: Компания чувствует себя хорошо! В фокусе сделка Сибура и ТАИФа
⚓НМТП: Сейчас компания испытывает трудности из-за снижения перевалки сырой нефти. Если рассматривать в долгосрок, то после восстановления результаты компании улучшатся.
🏛Сбер: тут все круто – банк зарабатывает по 100 млрд чистой прибыли в месяц, заплатит супердив за 2021
⚡ТГК-1: Дмитрий брал эту акцию под дивиденды, но нам кажется, что это не лучшая дивидендная ставка в секторе. Есть более надежный Юнипро.
🛒X5 Retail Group: проще взять Магнит, но в нем и так перевес. Но X5 – голландская компания, с высокими налогами на дивиденды. Это надо учитывать + брокер не налоговый агент.
📈Полиметалл: акция покупалась как ставка на рост спроса на серебро. Но серебро дает <=15% выручки. Компания платит дивиденды в валюте, брокер налоговым агентом не будет, придется подавать декларацию.
☝🏻Выводы: Ежемесячно пополнять портфель докупая рынок + реинвестировать все доходы с портфеля -одна из самых распространенных тактик в мире для пассивных инвестиций. И она очень хорошо работает.
Но работает она хорошо, если НЕТ ЧЕЛОВЕЧЕСКОГО ФАКТОРА. Если покупать индекс рынка в целом, а не отбирать отдельные компании. Основная рекомендация здесь – НЕ ПРИДУМЫВАТЬ НИЧЕГО от себя! Инвестировать тупо по составу индекса Мосбиржи, брать топ 20 бумаг, что позволит почти целиком повторить состав индекса.
https://vk.com/pravdainvest (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter