28 октября 2022 БКС Экспресс Галактионов Игорь
Собираем портфель для пассивного инвестора. Подбираем облигации так, чтобы ежемесячно получать купонные платежи.
Облигации являются консервативным инструментом. Они приносят небольшой доход, но он поступает инвестору в заранее определенном размере по четкому графику. Эта предсказуемость в сочетании с низкой волатильностью делает их желанным инструментом в портфеле инвестора, который не готов постоянно следить за ситуацией на рынке и просто хочет получать стабильный доход от своих вложений.
Комбинируя между собой разные выпуски облигаций, можно получить портфели с разными свойствами. Один из вариантов — портфель с ежемесячными выплатами, который можно использовать в качестве источника пассивного дохода.
Как выбирали облигации
• Надежные эмитенты с кредитным рейтингом не ниже A- по национальной шкале. Рейтинги в России присваивают агентства АКРА, Эксперт РА, НКР и НРА.
• В портфель вошли только облигации с фиксированной ставкой купона
• Выплата купона не реже, чем раз в квартал
• Срок до погашения или ближайшей put-оферты — от 2 лет и выше
• Предпочтение отдавалось выпускам, которые торгуются по цене не выше номинала. Это позволит портфелю сохранить свою стоимость в номинальном выражении
Формируем портфель
Чтобы купоны поступали на счет ежемесячно, можно сформировать следующие комбинации:
• 6 и более облигаций с выплатой раз в полгода
• 3 и более облигации с выплатой раз в квартал
• 1 и более облигаций с выплатой раз в месяц
Мы скомбинировали выпуски с разной периодичностью выплат таким образом, чтобы выплаты поступали каждый месяц и были примерно равны между собой.
В таблице ниже сформирован портфель с учетом суммы 2 млн руб. При необходимости его можно повторить с другой суммой, пропорционально увеличив или уменьшив позиции по каждой бумаге. НДФЛ с купона учтен и рассчитан по ставке 13%.
Портфель ежемесячно приносит своему владельцу около 12,4 тыс. руб., которые по соглашению с брокером можно получать как на брокерский счет, так и на банковскую карту. К погашению номинальная стоимость портфеля останется прежней и даже незначительно вырастет.
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Облигации являются консервативным инструментом. Они приносят небольшой доход, но он поступает инвестору в заранее определенном размере по четкому графику. Эта предсказуемость в сочетании с низкой волатильностью делает их желанным инструментом в портфеле инвестора, который не готов постоянно следить за ситуацией на рынке и просто хочет получать стабильный доход от своих вложений.
Комбинируя между собой разные выпуски облигаций, можно получить портфели с разными свойствами. Один из вариантов — портфель с ежемесячными выплатами, который можно использовать в качестве источника пассивного дохода.
Как выбирали облигации
• Надежные эмитенты с кредитным рейтингом не ниже A- по национальной шкале. Рейтинги в России присваивают агентства АКРА, Эксперт РА, НКР и НРА.
• В портфель вошли только облигации с фиксированной ставкой купона
• Выплата купона не реже, чем раз в квартал
• Срок до погашения или ближайшей put-оферты — от 2 лет и выше
• Предпочтение отдавалось выпускам, которые торгуются по цене не выше номинала. Это позволит портфелю сохранить свою стоимость в номинальном выражении
Формируем портфель
Чтобы купоны поступали на счет ежемесячно, можно сформировать следующие комбинации:
• 6 и более облигаций с выплатой раз в полгода
• 3 и более облигации с выплатой раз в квартал
• 1 и более облигаций с выплатой раз в месяц
Мы скомбинировали выпуски с разной периодичностью выплат таким образом, чтобы выплаты поступали каждый месяц и были примерно равны между собой.
В таблице ниже сформирован портфель с учетом суммы 2 млн руб. При необходимости его можно повторить с другой суммой, пропорционально увеличив или уменьшив позиции по каждой бумаге. НДФЛ с купона учтен и рассчитан по ставке 13%.
Портфель ежемесячно приносит своему владельцу около 12,4 тыс. руб., которые по соглашению с брокером можно получать как на брокерский счет, так и на банковскую карту. К погашению номинальная стоимость портфеля останется прежней и даже незначительно вырастет.
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter