1 марта 2024 БКС Экспресс
Условия для хранения недружественных валют ужесточаются: комиссии за обслуживание счетов растут, а снять наличные в валюте можно в ограниченном количестве или нельзя совсем.
Что делать инвестору с валютными накоплениями в текущей ситуации? Рассказываем, какие варианты есть сейчас на рынке, чтобы переложить доллар США, евро и гонконгский доллар.
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
Переложиться из долларов с меньшим риском можно в валютные облигации российских эмитентов ААА — А класса.
ПИФ «Российские еврооблигации»1 позволяет купить за одну сделку портфель замещающих облигаций, номинал которых привязан к иностранной валюте. Так бумаги не придется приобретать по отдельности. Паи фонда торгуются в долларах США, но все расчеты проходят в рублях по курсу ЦБ.
Владелец ПИФа получает высокую диверсификацию, которая ограничивает риски рыночной волатильности и снижает колебания в долгосрочной перспективе. Инвестиции в паевый фонд помогают экономить время: за все действия по портфелю, анализ и мониторинг рынка отвечает управляющий. Новые замещения от ХКФ Банка, ТМК и Газпром капитала сохраняют доходность портфеля выше бенчмарка и индекса замещающих облигаций Cbonds.
Валютные фьючерсы
Если инвесторы не хотят упускать возможность заработать на динамике валют, но желают снизить риски, можно рассмотреть валютные фьючерсы на пары USD/RUB и EUR/RUB. Они расчетные, а базовым активом является обменный курс.
Чтобы избежать таких особенностей контрактов, как срочность и необходимость перекладывать деньги из инструмента в инструмент, можно использовать вечные фьючерсы. С встроенным плечом потребуется меньше денег, чем при покупке валюты на собственные средства. Однако важно помнить о возможных рисках, поэтому не рекомендуется использовать фьючерсы на всю сумму для инвестирования.
• USD/RUB — код: USDRUBF
• EUR/RUB — код: EURRUBF
Юань — альтернативная валюта
Инвесторы, которые привыкли держать на счете «валютную подушку», могут рассмотреть в качестве альтернативы китайский юань (CNY).
Валютная пара CNY/RUB TOM сохраняет статус самой востребованной на рынке: по итогам января ее обороты выше, чем совокупный объем по USD/RUB и EUR/RUB с расчетом TOM.
Чтобы перевести евро в китайский юань, продайте их на Мосбирже за рубли (EUR/RUB), а потом купите на них юани (CNY/RUB). С долларом еще проще: достаточно выбрать пару USD/CNY, чтобы купить юани за доллары.
Структурный продукт в гонконгских долларах (HKD)
Структурный продукт СП «Азиатский тигр Купонный»2 дает возможность зафиксировать доход от купонов на весь срок продукта и получать его каждые 4 месяца. Активы — акции гонконгских компаний, купоны выплачиваются даже при снижении бумаг на 15%. В продукт можно инвестировать напрямую в гонконгских долларах. Узнать подробнее о структурных продуктах можно в приложении БКС Мир инвестиций (18+). Напоминаем, что для инвестиций в структурные продукты нужен статус квалифицированного инвестора.
Вклады в юанях и дирхамах
Альтернативой вложениям в долларах и евро могут стать вклады в валюте дружественных стран. Есть несколько преимуществ: риск блокировки снижен, а за хранение не нужно платить комиссию. Однако подойдет не любая дружественная валюта: некоторые из них недостаточно устойчивы и подвержены риску падения.
Курсы китайского юаня и дирхама ОАЭ более стабильны. Они могут помочь подстраховаться от риска падения рубля и сохранить сбережения: итоговый доход складывается из процента от банка и курсовой разницы.
Недавно БКС Банк повысил ставку на вклад «Выгодный промо»3 в юанях до 3%. Минимальная сумма вложений — 10 000 юаней.
Кроме того, можно открыть вклад в дирхамах под 1% на 60 дней. Сумма вложений — от 10 000 дирхам.
Что делать инвестору с валютными накоплениями в текущей ситуации? Рассказываем, какие варианты есть сейчас на рынке, чтобы переложить доллар США, евро и гонконгский доллар.
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
Переложиться из долларов с меньшим риском можно в валютные облигации российских эмитентов ААА — А класса.
ПИФ «Российские еврооблигации»1 позволяет купить за одну сделку портфель замещающих облигаций, номинал которых привязан к иностранной валюте. Так бумаги не придется приобретать по отдельности. Паи фонда торгуются в долларах США, но все расчеты проходят в рублях по курсу ЦБ.
Владелец ПИФа получает высокую диверсификацию, которая ограничивает риски рыночной волатильности и снижает колебания в долгосрочной перспективе. Инвестиции в паевый фонд помогают экономить время: за все действия по портфелю, анализ и мониторинг рынка отвечает управляющий. Новые замещения от ХКФ Банка, ТМК и Газпром капитала сохраняют доходность портфеля выше бенчмарка и индекса замещающих облигаций Cbonds.
Валютные фьючерсы
Если инвесторы не хотят упускать возможность заработать на динамике валют, но желают снизить риски, можно рассмотреть валютные фьючерсы на пары USD/RUB и EUR/RUB. Они расчетные, а базовым активом является обменный курс.
Чтобы избежать таких особенностей контрактов, как срочность и необходимость перекладывать деньги из инструмента в инструмент, можно использовать вечные фьючерсы. С встроенным плечом потребуется меньше денег, чем при покупке валюты на собственные средства. Однако важно помнить о возможных рисках, поэтому не рекомендуется использовать фьючерсы на всю сумму для инвестирования.
• USD/RUB — код: USDRUBF
• EUR/RUB — код: EURRUBF
Юань — альтернативная валюта
Инвесторы, которые привыкли держать на счете «валютную подушку», могут рассмотреть в качестве альтернативы китайский юань (CNY).
Валютная пара CNY/RUB TOM сохраняет статус самой востребованной на рынке: по итогам января ее обороты выше, чем совокупный объем по USD/RUB и EUR/RUB с расчетом TOM.
Чтобы перевести евро в китайский юань, продайте их на Мосбирже за рубли (EUR/RUB), а потом купите на них юани (CNY/RUB). С долларом еще проще: достаточно выбрать пару USD/CNY, чтобы купить юани за доллары.
Структурный продукт в гонконгских долларах (HKD)
Структурный продукт СП «Азиатский тигр Купонный»2 дает возможность зафиксировать доход от купонов на весь срок продукта и получать его каждые 4 месяца. Активы — акции гонконгских компаний, купоны выплачиваются даже при снижении бумаг на 15%. В продукт можно инвестировать напрямую в гонконгских долларах. Узнать подробнее о структурных продуктах можно в приложении БКС Мир инвестиций (18+). Напоминаем, что для инвестиций в структурные продукты нужен статус квалифицированного инвестора.
Вклады в юанях и дирхамах
Альтернативой вложениям в долларах и евро могут стать вклады в валюте дружественных стран. Есть несколько преимуществ: риск блокировки снижен, а за хранение не нужно платить комиссию. Однако подойдет не любая дружественная валюта: некоторые из них недостаточно устойчивы и подвержены риску падения.
Курсы китайского юаня и дирхама ОАЭ более стабильны. Они могут помочь подстраховаться от риска падения рубля и сохранить сбережения: итоговый доход складывается из процента от банка и курсовой разницы.
Недавно БКС Банк повысил ставку на вклад «Выгодный промо»3 в юанях до 3%. Минимальная сумма вложений — 10 000 юаней.
Кроме того, можно открыть вклад в дирхамах под 1% на 60 дней. Сумма вложений — от 10 000 дирхам.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба