12 июня 2024 ИХ "Финам" Поздеева Екатерина
В июне Исследовательский институт Capgemini опубликовал Отчет о мировом благосостоянии за 2024 год. В нем говорится, что в 2023 году число состоятельных людей в мире и их богатство выросли до беспрецедентного уровня. При этом состояние экономики в некоторых регионах остается нестабильным. Исследование охватывает 71 страну, на долю которых приходится более 98% мирового ВВП и 99% капитализации фондового рынка. Эксперты опросили 3119 состоятельных людей, в том числе более 1,3 тыс. сверхбогатых из Северной и Южной Америки, Европы, Ближнего Востока и Азиатско-Тихоокеанского региона.
Finam.ru рассказывает, как и почему растет количество долларовых миллионеров в мире.
В США появилось 600 тыс. новых миллионеров, остальные страны тоже растут
Согласно отчету Capgemini, США обогнали остальной мир по приросту количества миллионеров. В 2023 году их численность в стране выросла на 7,3% или 600 тыс. до 7,5 млн человек. Их совокупное состояние выросло до $26,1 трлн, что на 7% больше, чем в 2022 году. Capgemini определяет миллионеров как лиц с инвестиционными активами в размере от $1 млн, не считая основное место жительства, предметы коллекционирования и потребительские товары длительного пользования.
Количество миллионеров в мире в прошлом году выросло на 5,1% до 22,8 млн человек, а их совокупное состояние увеличилось на 4,7%, достигнув рекордных $86,8 трлн. На втором месте оказался Азиатско-Тихоокеанский регион с ростом числа миллионеров на 4,8%, за ним следуют Европа - 4%, Латинская Америка - 2,7%, Ближний Восток - 2,1% и на последнем месте расположилась Африка, где прирост составил всего 0,1% за год.
Кроме того, авторы исследования отдельно выделяют категорию сверхбогатых людей с активами от $30 млн. Они составляют 1% от числа миллионеров, но владеют 34% от их общего состояния, что свидетельствует о растущей концентрации денег в руках сверхбогатых людей.
Богатые переходят от стратегии сохранения богатства к его преумножению
За последнее десятилетие мир пережил бум богатства, подпитываемый низкими процентными ставками и ликвидностью во многих странах, а в затем пандемией COVID-19 и ажиотажем вокруг искусственного интеллекта. Сейчас главный вопрос заключается в том, как долго бум богатства продлится, поскольку ситуация в экономике изменилась. Военные конфликты, высокие процентные ставки и потенциальный экономический спад могут замедлить рост благосостояния миллионеров в обозримом будущем.
Согласно отчету, в 2024 году богатые люди меняют свои инвестиционные стратегии - переводят деньги из безопасных активов, которые использовали для сохранения благосостояния, в более агрессивные варианты, чтобы обеспечить их рост. Так, в начале 2023-го они предпочитали держать в среднем 34% портфеля в наличных, а в январе 2024-го доля наличных сократилась до 25%, что означает, что деньги перестали лежать мертвым грузом и начали работать.
Миллионеры увеличили активы с фиксированным доходом с 15% до 20% в портфеле, а их инвестиции в недвижимость выросли с 15% до 19%. Однако состоятельные инвесторы продолжают избегать рынка акций, их доля достигла 21%, самого низкого уровня более чем за 20 лет. В то же время основные фондовые индексы показали хорошие результаты в этом году — S&P 500 вырос на 12%, а Nasdaq Composite - на 14%. Однако состоятельные инвесторы отмечают, что рынок растет в основном благодаря нескольким акциям технологических гигантов, что их не устраивает.
По мнению экспертов Capgemini, альтернативы, особенно прямые инвестиции и частное кредитование, вероятно, получат наибольший приток средств от богатых инвесторов в этом году. Согласно исследованию, две трети миллионеров планируют больше инвестировать в частный капитал в 2024 году.
Передача состояния, потребность в семейных офисах и ИИ
Одним из основных трендов в мире капитала сейчас становится передача состояния стареющих миллионеров их наследникам. По данным Cerulli Associates, в течение следующих двух десятилетий к молодым поколениям перейдут более $80 трлн. Эта тенденция открывает новые возможности для компаний, занимающихся управлением капитала. Новым владельцам состояний потребуются финансовые услуги, такие как управление инвестициями или налоговое планирование.
Авторы исследования Capgemini считают, что победителями в этой гонке станут те компании, которые смогут привлечь сверхбогатых клиентов с состоянием от $30 млн. Однако они же являются самой сложной категорией для работы, поскольку постоянно готовы сменить компанию, управляющую их капиталом. Так, в 2024 году у сверхбогатых в среднем насчитывается семь фирм, которые оказывают им те или иные финансовые услуги. Для сравнения в 2020-ом году конкуренция была ниже - в среднем такой клиент работал с тремя компаниями. Кроме того, согласно опросу Capgemini, более трех четвертей сверхбогатых респондентов планируют сменить свою основную фирму по управлению капиталом в 2024 году. При этом 65% опрошенных миллионеров заявили, что они обеспокоены отсутствием персонализированных рекомендаций, адаптированных к их меняющемуся финансовому положению.
http://www.finam.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Finam.ru рассказывает, как и почему растет количество долларовых миллионеров в мире.
В США появилось 600 тыс. новых миллионеров, остальные страны тоже растут
Согласно отчету Capgemini, США обогнали остальной мир по приросту количества миллионеров. В 2023 году их численность в стране выросла на 7,3% или 600 тыс. до 7,5 млн человек. Их совокупное состояние выросло до $26,1 трлн, что на 7% больше, чем в 2022 году. Capgemini определяет миллионеров как лиц с инвестиционными активами в размере от $1 млн, не считая основное место жительства, предметы коллекционирования и потребительские товары длительного пользования.
Количество миллионеров в мире в прошлом году выросло на 5,1% до 22,8 млн человек, а их совокупное состояние увеличилось на 4,7%, достигнув рекордных $86,8 трлн. На втором месте оказался Азиатско-Тихоокеанский регион с ростом числа миллионеров на 4,8%, за ним следуют Европа - 4%, Латинская Америка - 2,7%, Ближний Восток - 2,1% и на последнем месте расположилась Африка, где прирост составил всего 0,1% за год.
Кроме того, авторы исследования отдельно выделяют категорию сверхбогатых людей с активами от $30 млн. Они составляют 1% от числа миллионеров, но владеют 34% от их общего состояния, что свидетельствует о растущей концентрации денег в руках сверхбогатых людей.
Богатые переходят от стратегии сохранения богатства к его преумножению
За последнее десятилетие мир пережил бум богатства, подпитываемый низкими процентными ставками и ликвидностью во многих странах, а в затем пандемией COVID-19 и ажиотажем вокруг искусственного интеллекта. Сейчас главный вопрос заключается в том, как долго бум богатства продлится, поскольку ситуация в экономике изменилась. Военные конфликты, высокие процентные ставки и потенциальный экономический спад могут замедлить рост благосостояния миллионеров в обозримом будущем.
Согласно отчету, в 2024 году богатые люди меняют свои инвестиционные стратегии - переводят деньги из безопасных активов, которые использовали для сохранения благосостояния, в более агрессивные варианты, чтобы обеспечить их рост. Так, в начале 2023-го они предпочитали держать в среднем 34% портфеля в наличных, а в январе 2024-го доля наличных сократилась до 25%, что означает, что деньги перестали лежать мертвым грузом и начали работать.
Миллионеры увеличили активы с фиксированным доходом с 15% до 20% в портфеле, а их инвестиции в недвижимость выросли с 15% до 19%. Однако состоятельные инвесторы продолжают избегать рынка акций, их доля достигла 21%, самого низкого уровня более чем за 20 лет. В то же время основные фондовые индексы показали хорошие результаты в этом году — S&P 500 вырос на 12%, а Nasdaq Composite - на 14%. Однако состоятельные инвесторы отмечают, что рынок растет в основном благодаря нескольким акциям технологических гигантов, что их не устраивает.
По мнению экспертов Capgemini, альтернативы, особенно прямые инвестиции и частное кредитование, вероятно, получат наибольший приток средств от богатых инвесторов в этом году. Согласно исследованию, две трети миллионеров планируют больше инвестировать в частный капитал в 2024 году.
Передача состояния, потребность в семейных офисах и ИИ
Одним из основных трендов в мире капитала сейчас становится передача состояния стареющих миллионеров их наследникам. По данным Cerulli Associates, в течение следующих двух десятилетий к молодым поколениям перейдут более $80 трлн. Эта тенденция открывает новые возможности для компаний, занимающихся управлением капитала. Новым владельцам состояний потребуются финансовые услуги, такие как управление инвестициями или налоговое планирование.
Авторы исследования Capgemini считают, что победителями в этой гонке станут те компании, которые смогут привлечь сверхбогатых клиентов с состоянием от $30 млн. Однако они же являются самой сложной категорией для работы, поскольку постоянно готовы сменить компанию, управляющую их капиталом. Так, в 2024 году у сверхбогатых в среднем насчитывается семь фирм, которые оказывают им те или иные финансовые услуги. Для сравнения в 2020-ом году конкуренция была ниже - в среднем такой клиент работал с тремя компаниями. Кроме того, согласно опросу Capgemini, более трех четвертей сверхбогатых респондентов планируют сменить свою основную фирму по управлению капиталом в 2024 году. При этом 65% опрошенных миллионеров заявили, что они обеспокоены отсутствием персонализированных рекомендаций, адаптированных к их меняющемуся финансовому положению.
http://www.finam.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter