27 марта 2013
Новости дня: на Кипре продолжают грабить награбленное, последствия нужно просчитать - Медведев; Минприроды при распределении шельфа настаивает на принципе "газовые участки - Газпрому; страсти по Кипру отразились на рейтингах "дочек" ряда российских структур; решение кипрской проблемы выявило разногласия внутри "тройки" кредиторов; россияне не против ограничений по возрасту при приеме на работу, если она связана с рисками; разница между зарплатами инвестбанкиров и других профессионалов упала впервые за 30 лет
Газу газово
Министерство природных ресурсов и экологии РФ при распределении шельфа настаивает на сохранении принципа "газовые участки - "Газпрому".
Как сообщил журналистам глава Минприроды Сергей Донской, руководители "Роснефти" и "Газпрома" уже ведут активные переговоры о том, как поделить участки на шельфе, вызвавшие взаимный интерес двух компаний. "Эту тему необходимо еще обсуждать и обсуждать. Встречались руководители "Газпрома" и "Роснефти", обсуждали эту тему, точка еще не поставлена", - сказал он
Министр подчеркнул, что ведомство настаивает на принципе предоставления участков с ресурсами газа "Газпрому". "Месторождения, где перспективные газовые ресурсы, конечно, - это прерогатива "Газпрома", - сказал он.
Ранее Минприроды сообщало, что "Роснефть" направила в Роснедра заявки на предоставление еще 8 новых участков недр на шельфе, из которых на 3 участка заявки подал и "Газпром". Кроме того, есть пересечения и совпадения территорий по уже выданным "Роснефти" 12 участкам и участкам, заявки на которые подал "Газпром".
Донской отметил, что Минприроды и компании ищут компромисс в сложившейся ситуации. "Идет пересечение лицензионных участков. Там еще необходимо искать компромисс, чтобы лицензии не пересекались, и каждый спокойно мог работать. Посмотрим, какой будет принцип, механизм разделения границ", - сказал министр.
В феврале "Роснефть" получила право пользования еще на 12 участков на шельфе в Баренцевом море, Карском море, Чукотском море, море Лаптевых, 7 из которых компания решила осваивать совместно с Exxon. Кроме того, "Роснефть" предложила сотрудничество на шельфе японским и китайским компаниям.
"Газпром" подал в Роснедра заявки на 17 участков на шельфе. Выдача их пока ожидается до 1 мая.
На Кипре продолжают грабить награбленное, последствия нужно просчитать
Премьер-министр России Дмитрий Медведев заявил о необходимости тщательно просчитать последствия кризиса на Кипре.
"Там, по-моему, продолжают грабить награбленное. Нужно понять, во что эта история, в конечном счете, превратится", - сказал он на встрече с вице-премьерами.
По словам главы правительства, необходимо проанализировать, как данная ситуация отразится на мировых рынках и, в частности, на России.
События на Кипре докатились до рейтингов
События на Кипре докатились до кипрских "дочек" российских компаний. Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's ухудшило прогноз рейтингов кипрских "дочек" 2 фингрупп из РФ до "негативного", другое рейтинговое агентство - Moody's - понизило рейтинги депозитов кипрской "дочки" ВТБ.
Служба кредитных рейтингов Standard & Poor's пересмотрела прогноз рейтингов зарегистрированных на Кипре дочерних компаний - S.L. Capital Services Ltd. (SLCS) и Ronin Europe Ltd. - со "стабильного" на "негативный", сообщается в пресс-релизе агентства.
Рейтинги и прогноз по рейтингам материнской компании SLCS, группы "Альба Альянс", оставлены без изменений.
Пересмотр прогноза отражает мнение S&P о том, что значимость зарегистрированных на Кипре дочерних компаний - S.L. Capital Services Ltd. (SLCS) и Ronin Europe Ltd. - для их российских материнских групп "Альба Альянс" и Ronin Partners Group (нет рейтингов S&P), а также ожидаемая поддержка со стороны материнских структур могут снизиться, учитывая растущие проблемы финансовой системы Кипра. Эти факторы, а также неопределенность в отношении условий программы поддержки Кипра могут подорвать доверие инвесторов к его финансовой системе. Роль, значимость и репутация Кипра как одного из офшорных финансовых центров также подвергаются риску.
Агентство также не исключает возможности того, что "Альба Альянс" и Ronin Partners Group могут сократить или вообще прекратить деятельность на Кипре - в зависимости от программы оказания финансовой помощи Кипру, о которой в настоящее время ведет переговоры "тройка" (МВФ, ЕС и Европейский Центральный банк).
S&P может пересмотреть прогноз на "стабильный" в случае стабилизации ситуации в секторе финансовых слуг Кипра, а также в случае дальнейшей поддержки зарегистрированных на Кипре дочерних компаний их материнскими группами, при этом деятельность дочерних компаний должна остаться тесно связанной с деятельностью их материнских групп.
Ранее международное рейтинговое агентство Moody's понизило рейтинги депозитов кипрской "дочки" ВТБ - Русского коммерческого банка (Russian Commercial Bank Cyprus) с "Caa1" до "Caa2" и поместило их на пересмотр с возможностью дальнейшего понижения.
Вместе с тем рейтинг финансовой устойчивости банка подтвержден на уровне "E", однако оценка его собственной кредитоспособности ухудшена с "caa1" до "caa2".
"Снижение рейтинга отражает ожидание агентством Moody's существенных убытков для вкладчиков банка и последствий этого для восприятия клиентами банка. Постановка на пересмотр с возможностью понижения связана с неопределенностью в отношении мер, которые кипрские власти в конечном итоге примут для преодоления банковского кризиса", - отмечается в пресс-релизе.
Модель "тройки" кредиторов дала трещину
Проблема спасения Кипра выявила серьезные разногласия внутри "тройки" международных кредиторов, пишет газета Financial Times.
Расхождения позиций Международного валютного фонда (МВФ) и Брюсселя стали настолько значительными, что Европейская комиссия (ЕК) намерена обсудить проблему с премьерами стран Европейского союза, что предполагает пересмотр действующей структуры "тройки", где ЕК и МВФ действуют совместно при оказании поддержки проблемным странам.
"Модель "тройки" перестала функционировать", - приводит FT слова одного из высокопоставленных представителей ЕС.
Как отмечают источники газеты, ЕК и МВФ на начало экстренного заседания министров финансов еврозоны 15 марта не имели согласованной позиции по плану спасения Кипра. Такое положение дел в "тройке" наблюдалось впервые с начала кризиса в еврозоне.
Разногласия продолжали нарастать: ЕК была согласна, чтобы Кипр избежал необходимости оплачивать 5,8 млрд евро из собственных средств, тогда как МВФ и германская сторона настаивали на предложенном варианте.
"Комиссия продолжала работать с Кипром, чтобы помочь им найти какие-либо возможности, хотя власти страны ими не располагали, - отметил один из источников, поддерживающий МВФ. - Это лишь вопрос затягивания времени, а не решение проблемы. Это медвежья услуга".
Как отмечают информированные лица, глава ЕК Олли Рен, несмотря на несогласие с условиями предоставления финпомощи Кипру, о котором он объявил МВФ и политическим лидерам ЕС, будет публично поддерживать решения международных кредиторов, потому что намерен продемонстрировать отсутствие конфронтации внутри коалиции.
Принимать нельзя ограничивать
Нередко можно встретить объявления о вакансиях такого типа: "На работу машинистом требуется мужчина не старше 35 лет" или "На позицию бухгалтера требуется женщина не старше 45 лет". Недавно прозвучало предложение запретить указывать в объявлениях о вакансиях возрастные ограничения. Подавляющее большинство населения одобряет это предложение, выяснилось из опроса, проведенного фондом "Общественное мнение".
Причем большинство россиян считает, что запрет указывать в объявлениях о вакансиях возрастные ограничения не поможет избежать несправедливости при приеме на работу.
Согласно опросу, 20% россиян сами подвергались дискриминации по возрасту при устройстве на работу, чаще других сообщают об этом 46-60-летние.
Тем не менее 39% россиян считают, что в некоторых сферах возрастные ограничения допустимы, например, когда работа связана с высоким риском.
Бонусы врачей и инженеров сокращают разрыв с банковскими выплатами
Инвестиционные банкиры по-прежнему получают за свою работу намного больше, чем другие профессионалы, включая врачей и инженеров, но впервые за поколение этот разрыв сокращается, пишет Financial Times.
Но относительные размеры доходов банкирова быстро падают. Весь рост премиальных выплат банкирам, который произошел на волне дерегулирования с 1980-х годов, сошел на нет за шесть лет после финансового кризиса.
Средняя сумма выплат в девяти европейских и американских инвестбанках в 2006 году превышала аналогичный показатель для других компаний в 9,5 раза, но в прошлом году это отношение опустилось до 5,8 раза, свидетельствуют результаты исследования PricewaterhouseCoopers (PwC), выполненного для FT.
"Выплаты банкирам упали быстрее и сильнее, чем думают многие, и 2012 год показал реальное перемещение прибылей от работников к акционерам", - полагает партнер PwC Том Гослинг.
В Европе, где средняя прибыль инвестбанков увеличилась на 28% в минувшем году без учета изменения стоимости их долга, зарплаты работников упали на 6%.
В США, где на банки оказывается меньшее давление в плане снижения бонусов, банкиры "получают больше в целом, и объем выплат в виде денежных средств у них также выше", заявил партнер исследовательской фирмы Veni Partners Стефан Рембоссон.
Исследование FT основано на сравнении данных девяти инвестиционных банков с компаниями, работающими по всему миру, акции которых входят в расчет фондового индекса FTSE 100.
Мы - вам, вы - нам
Россия поддержит усилия президента Кипра, а также Еврокомиссии, направленные на преодоление кризиса в экономике и финансово-банковской системе этого островного государства. При этом в РФ рассчитывают, что в пакет предлагаемых мер будет внесено разделение между здоровыми банками и проблемными, и санация будет применена только к двум крупнейшим кипрским банкам.
Министры финансов 17 стран еврозоны в понедельник подписали предварительное соглашение, которое обеспечит выделение Кипру финансовой помощи объемом 10 млрд евро. Вклады свыше 100 тыс. евро будут облагаться существенным налогом, при этом банк Laiki (он же Cyprus Popular Bank Plc), второй по величине в стране будет ликвидирован, а крупнейший Bank of Cyprus Plc существенно уменьшится в размерах. В итоге крупные вкладчики ведущих кипрских банков в результате их реструктуризации могут понести потери до 40%.
Москва протянет руку помощи?
Президент РФ Владимир Путин поручил правительству и Минфину проработать с кипрскими партнерами условия реструктуризации ранее предоставленного этому государству кредита, сообщил журналистам пресс-секретарь главы государства Дмитрий Песков.
"С учетом решений, принятых Еврогруппой, президент Владимир Путин считает возможным поддержать усилия президента Кипра, а также Еврокомиссии, направленные на преодоление кризиса в экономике и финансово-банковской системе этого островного государства", - сказал Д.Песков.
Окончательные решения российская сторона примет по итогам переговоров Кипра с общеевропейскими структурами. После этого, по словам первого вице-премьера Игоря Шувалова, может быть принято решение по новой структуре кредита в $2,5 млрд, которые ранее РФ предоставила Кипру, либо другие варианты.
Пока же российские власти не знакомы с окончательным пакетом решений в связи с финансовым кризисом на Кипре. По словам первого вице-премьера, в последнее время, по имеющейся информации, обсуждается списание с части депозитов на Кипре от 30% до 40%. "Пакетное решение меняется, мы внимательно следим. Решения еще окончательно не оформлены, они обсуждаются", - отметил И.Шувалов.
Комментируя ранее безрезультативно прошедшие переговоров с правительством Кипра, Шувалов отметил что они велись, "имея в виду, что никакой помощи с нашей стороны пока не требуется, это страна еврозоны, это страна ЕС".
Отделить зерна от плевел
Игорь Шувалов считает, что меры, применяемые к банкам Кипра, должны быть различными для проблемных кредитных организаций и для тех, у кого нет проблем с ликвидностью. Он выразил надежду, что в пакет предлагаемых мер будет внесено разделение между здоровыми банками и проблемными, и санация будет применена только к двум крупнейшим кипрским банкам.
"Первый подход, который был озвучен Кипром, нам представлялся крайне несправедливым по отношению к здоровым финансовым учреждениям", - сказал он. По его словам, больше всего угрозы финансовой системе создают два крупнейших банка Кипра.
"При этом крупнейший банк с инвестиционным российским участием, с участием ВТБ - это Русский коммерческий банк, это здоровый банк, может быть, самый здоровый банк на Кипре, не имеющий каких-либо проблем, но в отношении него были предложены такие же меры, как в отношении всех других", - заметил Шувалов.
Российская сторона указала на несправедливость подобных мер министру финансов Кипра в ходе его визита в Москве на прошлой неделе.
При этом, по его мнению, РКБ не пострадает от антикризисных мер правительства этого островного государства.
"Считаем, что какими бы ни были решения, в целом на Кипре или между Кипром и Европейским союзом, Русский коммерческий банк не пострадает либо потери понесет незначительные", - сказал он.
Сейчас правительство совместно с группой ВТБ, у которой есть капиталы в Русском коммерческом банке, тщательно изучило ситуацию.
"Банк находится в устойчивом, хорошем положении", - подчеркнул первый вице-премьер. Он высказал мнение, что РКБ - это один из самых стабильных банков Кипра. "В этом банке нет ни серых, ни грязных денег", - подчеркнул И.Шувалов.
Дивиденды с Кипра
Российские чиновники в целом излучают оптимизм на фоне кипрских проблем и даже пытаются состричь дивиденды для отечественной банковской системы, делая акцент на ее устойчивости в разгар кризиса.
Первый вице-премьер Игорь Шувалов рекомендует в связи с кризисом на Кипре переводить деньги в российские банки. По его мнению, нынешний кризис на Кипре является хорошим сигналом для тех, кто планирует держать деньги в российских банках.
"То, что происходит - это хороший сигнал тем, кто готов перевести свои капиталы в российскую юрисдикцию, в российские банки. У нас есть очень устойчивые банки", - сказал он в понедельник журналистам.
По его словам, некоторые российские банки не испытывали системных трудностей даже в период кризиса в России, в то время как по поводу европейских банков такой уверенности нет.
"Сегодня совершенно очевидно, что российская банковская система по сути значительно устойчивее, чем многие европейские банки", - сказал И.Шувалов.
Тучи над евро
Тучи нависли не только над Кипром. В Москве опасаются по поводу возможного негативного влияния финансового кризиса на Кипре на стабильность европейской валюты.
"При всех заверениях со стороны Еврокомиссии, мы опасаемся, что это может затронуть стабильность евро, стабильность еврозоны и, в принципе, иметь определенные нарастающие волны по ухудшению ситуации в целом", - сказал И.Шувалов.
По его словам, этот вопрос беспокоит Россию в силу структуры ее экономики.
"Поскольку наша экономика экспортно ориентирована, нам нужно об этом заботиться. То есть, мы опасаемся проблем, которые выйдут далеко за рамки Кипра", - подчеркнул И.Шувалов.
Центробанк взял на контроль Юниаструм-банк из-за ситуации на Кипре
Банк России может ввести ограничение на проведение операций в отношении Юниаструм-банка - в случае если тот будет выводить средства в пользу материнского Bank of Cyprus (владеет 80% долей "Юниаструм Банка"), сообщают "Известия" со ссылкой на источник в ЦБ РФ.
"Кипрской организации, которая сейчас испытывает проблемы, принадлежит 80% российского банка, не исключено, что тот может оказывать финансовую помощь головной структуре, - сказал собеседник "Известий". - В настоящее время Банк России пристально следит за действиями Юниаструм-банка, пока ситуация опасений не вызывает. Но если банк будет замечен в выводе капитала, надзорные органы введут ограничение на проведение операций. Попытка содействовать улучшению ликвидности там может плохо повлиять на ликвидность здесь".
В пресс-службе Юниаструм-банка "Известиям" сообщили, что никаких обсуждений с ЦБ по поводу ограничения на проведение операций не проводилось. В банке также отметили, что он "не может и не будет выводить средства в пользу Банка Кипра".
"Деятельность "Юниаструм Банка" практически не изменится в связи с ситуацией на Кипре и в самом Банке Кипра, - подчеркивает президент "Юниаструм Банка" Гагик Закарян, цитируемый в сообщении банка.
Кроме того в банке указывают, что никакие налоги или меры по оздоровлению Банка Кипра не применятся в "Юниаструм Банке", функционирующем на территории Российской Федерации в полном соответствии с действующим законодательством в налоговом аспекте и банковском регулировании.
Объем средств "Юниаструм Банка" на корсчетах в Банке Кипра незначителен (не более 6% от активов), и эти средства используются для текущих расчетов. Данные средства не включаются в антикризисный пакет "стрижки" депозитов в кипрских банках.
Росту производства в России мешают налоги и спрос
Индекс предпринимательской уверенности в добывающем секторе промышленности России растет второй месяц подряд - в марте он вырос до 3% с 1% в феврале и минус 3% в январе, сообщила Федеральная служба государственной статистики (Росстат).
По данным обследования деловой активности в организациях обрабатывающих производств, в марте предпринимательская уверенность осталась на уровне февраля и составила 0% против минус 2% в январе и минус 5% в декабре 2012 года. До этого в обрабатывающей промышленности наблюдалось снижение деловой активности в течение пяти месяцев подряд.
В организациях, осуществляющих производство и распределение электроэнергии, газа и воды, индекс предпринимательской уверенности в марте понизился до минус 16% с минус 13% в феврале и минус 4% в январе. Снижение в этой сфере наблюдается пятый месяц подряд.
В среде опрошенных руководителей, в марте число оптимистически настроенных на рост производства в течение ближайших 3 месяцев превышает число пессимистически ожидающих снижения выпуска продукции в обрабатывающих производствах на 31 процентный пункт, в добыче полезных ископаемых - на 20 процентных пунктов.
Среди факторов, сдерживающих, по мнению руководителей, рост производства на предприятиях, преобладает высокий уровень налогообложения, в обрабатывающих производствах - недостаточный спрос на продукцию предприятий на внутреннем рынке.
Раз в месяц россияне делают это
По данным опроса, проведенного компанией Western Union, большинство денежных переводов россиян совершается внутри России.
Самая популярная частота отправления денежных переводов - раз в месяц.
Одной из главных причин отправления денежных средств респонденты назвали поддержку близких.
Более 54% участников опроса ответили отрицательно на вопрос "Есть ли у Вас счет в российском банке?", что свидетельствует о недостаточном охвате банковскими услугами населения страны, отмечается в исследовании.
Однако исследование показало, что население позитивно относится к инновационным банковским сервисам, например, более 35% респондентов из тех, кто имеет банковский счет, заявили, что хотели бы использовать его для отправления-получения денежных переводов.
Несмотря на то, что банковские услуги еще не охватили абсолютного большинства населения, самым популярным способом передачи денежных средств респонденты назвали перевод с банковской карты - им в России пользовались чаще всего за последние два года.
Пятерка самых популярных способов передачи денежных средств в России выглядит так:
- перевод с банковской карты,
- банковский перевод со счета на счет,
- почтовый перевод,
- системы денежных переводов,
- платежные системы онлайн.
Рейтинги - угроза для ЕС нарастает
Финансовый кризис на Кипре в настоящее время является негативным фактором для суверенных рейтингов всех стран еврозоны, сообщается в пресс-релизе международного рейтингового агентства Moody's Investors Service.
"Последние решения властей повысили риск оттока депозитов и капитала, увеличили стоимость заимствования для банков и стран и обусловили изменения в равновесии финансовых рынков в еврозоне, которые произойдут в будущем", - говорится в сообщении агентства.
По мнению Moody's, Кипру по-прежнему угрожает дефолт и выход из еврозоны, несмотря на разрешение проблемы с финансированием.
Намерение кредиторов привлечь к спасению Кипра вкладчиков банков представляет собой негативный фактор для банков еврозоны.
Федеральный канцлер Германии Ангела Меркель считает удачей достигнутые по кипрскому вопросу соглашения и заявляет, что теперь дефолт Кипра предотвращен, сообщает агентство Bloomberg.
"Я крайне удовлетворена тем, что решение было найдено, что страна избежит несостоятельности, - сказала А.Меркель на мероприятии в баварском Лангенфельде. - История с Кипром показала, что страны еврозоны держатся вместе"
По ее мнению, договоренности о распределении убытков по спасению банковской системы Кипра, в том числе о привлечении частного сектора, являются справедливыми. Вместе с тем А.Меркель вновь подчеркнула, что "налогоплательщики не могут и не должны спасать банки".
"Мы всегда говорили, что не хотим спасать банки за счет средств налогоплательщиков, а хотим, чтобы банки спасали себя сами. Это произойдет и на Кипре, - утверждает она. - Это правильный выход, он возлагает ответственность на тех, кто стал причиной нынешних событий, и так и должно быть".
Теперь Кипру требуется приватизация и повышение налогов, считает германский канцлер. Также ему необходима реформа банковской системы, поскольку текущая модель привела к серьезным проблемам, добавила она.
ЕЦБ усугубил долговой кризис, не остановив рост евро
Европейский центральный банк (ЕЦБ) усугубил долговой кризис в наиболее проблемных странах Европы, позволив евро укрепиться по отношению к доллару, считает лауреат Нобелевский премии по экономике Роберт Манделл.
Руководители ЕЦБ "упустили отличный шанс" заключить сделку с Федеральным резервом, которая позволила бы остановить рост курса евро, когда Центробанк США выкупал долговые обязательства Минфина с целью стимулировать экономику, заявил Р.Манделл агентству Bloomberg. Рост курса евро оказал "разрушительное влияние" на более слабые экономики региона, и странам еврозоны, как и США, нужно рассмотреть возможность покупки активов, так как подобные меры ведут к ослаблению валютного курса.
"Пока курс доллара был высоким, а евровалюты - низким, в районе $1,20 за евро, был хороший момент для того, чтобы проявить инициативу. Когда в следующий раз евро достигнет минимума, необходимо постараться удержать его внизу - подобная политика способна сотворить чудо и оживить европейскую экономику", - полагает эксперт.
Курс единой европейской валюты вырос на 9,5% с минимума, зафиксированного в июне 2010 года, когда он составил $1,1877 за евро. В минувшем году минимальное значение было $1,2043 за евро, а в феврале текущего года курс достиг многомесячного максимума на уровне $1,3711. На 17:36 мск за евро давали $1,2924 по сравнению со средним показателем за все время - $1,2128.
Долги споткнулись о политику
Италия в понедельник разместила годовые гособлигации с нулевым купоном на сумму 2,8 млрд евро, при этом стоимость привлечения заемных средств подскочила до максимума с декабря в связи с опасениями, что стране не удастся сформировать правительство, не проводя перевыборов в парламент.
Как сообщает агентство Bloomberg, средневзвешенная доходность при размещении бумаг увеличилась до максимальных с 27 декабря 1,746% по сравнению с 1,682% на предыдущем аналогичном аукционе, прошедшем 25 февраля. При этом спрос на итальянские госбумаги снизился - книга заявок была переподписана в 1,43 раза против 1,65 раза месяцем ранее.
Министерство финансов Италии 25 марта также продало защищенные от инфляции бумаги с погашением в 2018 и 2023 годах в общей сложности почти на 1 млрд евро. Доходность 5-летних бондов составила 2,16%, 10-летних - 3,02%.
На вторичном рынке доходность эталонных 10-летних гособлигаций Италии снизилась на 6 базисных пунктов - до 4,46%. В ходе торгов 25 марта цены на итальянские гособлигации ликвидировали падение, наблюдавшееся после неопределенных результатов февральских всеобщих выборов. Программа помощи Кипру отрежет остров от европейской финансовой системы
В ночь на понедельник министры финансов 17 стран еврозоны согласовали план спасения Кипра пишет The Wall Street Journal.
В рамках сделки Кипр получит 10 млрд евро. Держатели депозитов в крупнейших банка Кипра Cyprus Popular Bank и Bank of Cyprus понесут потери, но они коснутся лишь владельцев депозитов на сумму больше 100 тысяч евро.
Эти меры не должны быть одобрены парламентом Кипра. По мнению министра финансов Германии Вольфганга Шойбле, все законодательство о реструктуризации уже есть. Новый план пользуется широкой поддержкой на самом Кипре. Глава парламента Кипра Яннакис Омиро уже заявил, что считает происходящее "позитивным" развитием событий.
Чиновники ЕС уверены, что в ближайшие недели или даже месяцы правительство острова должно сохранять жесткий контроль за потоками капитала - это отрежет остров от финансовой системы еврозоны, другая цель этой программы - сократить размер банков Кипра. Кипр, таким образом, лишиться статуса оффшорной зоны и финансового центра. В ближайшие годы экономика Кипра сократится на 10%.
Россияне готовятся к исходу из Кипра
На прошлой неделе российские богачи и их представители ринулись на Кипр, чтобы проверить, что происходит с их банковскими счетами,пишет Financial Times. На острове их встретили зазывалы из других оффшорных зон - они хотят переманить к себе российских богачей, а потери кипрских банков для них станут источником прибыли.
Один из кипрских адвокатов, специализирующийся на российских клиентах, заявил, что ему уже звонили из пяти банков разных европейских стран - от Латвии и Швейцарии до Германии. Некоторые обещали, что в течение часа готовы открыть новые счета для российских клиентов.
Другой адвокат известного российского олигарха описывает звонок из одного из швейцарских банков. Там ему предложили открыть счет для самого олигарха и всех его сотрудников на Кипре. Местные кипрские консалтинговые фирмы буквально забросали его предложениями открыть счета где-либо за границей.
Еще не ясно, какой ущерб от новой программы помощи Кипру будет нанесен российским бизнесменам. Понятно, что они готовят себе пути к отступлению, например, пытаются выяснить, какие юрисдикции им больше подойдут.
"Киприоты убили свою страну за один день", - уверен владелец транспортной компании Федор Михин, чей телефон уже в течение пяти дней разрывается от предложений различных банков. Его беспокоит ущерб, к которому приведет потеря доверия к экономике страны. Когда бизнесмены уйдут, то некому будет есть в ресторанах, покупать машины и местную недвижимость - этого пока киприоты не понимают. Они обвиняют россиян в отмывании денег, но забывают, что именно на них они жили в течение 10 лет, уверен Михин.
Это вызывает гнев тысяч юристов, консультантов, аудиторов, работавших с российскими клиентами. Все они готовятся к тому, что лишатся бизнеса и работы из-за ухода россиян. Некоторые обвиняют европейцев в зависти: они просто хотели отобрать у Кипра бизнес.
Великобритания начала расследование смерти Бориса Березовского
Британская полиция в воскресенье приказала провести вскрытие тела Бориса Березовского, пишет The Wall Street Journal. В воскресенье власти также продолжили проводить судебно-медицинскую экспертизу дома Березовского - осмотр начался еще в субботу после того, как стало известно о смерти олигарха. Полиция искала следы химических и радиоактивных веществ, а также токсинов, но ничего не нашла.
Полиция пока не объявила официальную причину смерти. Известно, что пока свидетельств насильственной смерти нет.
67-летний опальный олигарх стал для Кремля символом беззакония и всевластия олигархов во временя Бориса Ельцина. Вероятно, теперь Путину будет нужен новый символ и новый ритуальный враг, чтобы граждане не забывали разницу между происходящим сейчас и происходившим тогда, предполагает газета.
Сенат США представил свою версию бюджета
Сенат США, который контролируют демократы, впервые за последние четыре года представил свой бюджетный план утром в субботу, пишет The Washington Post. Предложения демократов стали итогом многомесячных споров с республиканцами. Теперь Сенат и Конгресс могут начать прямые переговоры о бюджетном плане.
Согласно версии Сената, налоговые доходы бюджета в ближайшие 10 лет должны вырасти на $1 трлн. При этом госрасходы практически не будут сокращены. Демократы также предполагают, что госдолг США, который находится на руках у внешних инвесторов, вырастет с $12 трлн до более чем $18 трлн.
В противовес республиканцы предложили план, который предусматривает сокращение налогов. К 2023 году бюджет США будет сбалансирован, а госдолг составит лишь $14 трлн. При этом будут радикально сокращены различные социальные программы, в том числе для бедных и пожилых.
Оба плана никогда не будут приняты. Это лишь основана для нового этапа длительного обсуждения программы сокращения расходов и роста налогов.
Китай избавится от госконтроля над экономикой
Один из высших чиновников Китая, вице-премьер Госсовета Китая Чжан Гаоли призвал в воскресенье к радикальному изменению системы государственного управления: нужно снизить контроль государства над экономикой страны, ведь Китай страдает от излишних производственных мощностей, а риски для финансовой системы растут, пишет The New York Times.
Если не удастся провести эту реформы, китайская экономика будет расти, но качество этого роста будет очень низким. Давление на китайскую экономику становится все сильнее. Сейчас экономика Китая переживает худшее замедление за последние 13 лет: в прошлом году рост составил 7,8% после десятилетия двузначных темпов роста.
Обзор российской прессы: строителей обложат спецналогом; ЦБ РФ отказался пустить чиновников в совет директоров и лишился возможности регулировать пенсионные накопления; АСВ признало несвоевременным поднимать страховку по вкладам до 1 млн рублей; Дворкович хочет взять недра под свой контроль; богатые россияне сократили расходы почти на 30%, чего не наблюдалось с начала 2011 года
Березовский: "Я не могу быть эмигрантом"
В своем последнем интервью, которое публикует журнал Forbes, Борис Березовский признался, что "ничего больше так не хочет, как вернуться в Россию".
"Вернуться в Россию... Ничего я больше так не хочу, как вернуться в Россию. Когда даже завели уголовное дело, я хотел вернуться в Россию… Главное, что я недооценил, - что мне настолько дорога Россия, что я не могу быть эмигрантом. Я не должен был уезжать из России...", - поделилися наболевшим Березовский.
Примерно 2 месяца назад он написал президенту РФ Владимиру Путину письмо, в котором извинился за множественные совершенные ошибки и попросил о возможности вернуться на родину, сообщил в выходные пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков. Информацией о том, последовал ли ответ на письмо Б.Березовского, пресс-секретарь президента не располагает.
По признанию Березовского, в результате переоценки ценностей, череды разочарований он "потерял смысл жизни и сейчас не хочет заниматься политикой".
Опальный бизнесмен потерял не только смысл жизни, но и большую часть своих капиталов. В лучшие времена Forbes оценивал состояние Березовского в $3 млрд. Перед судом с Романом Абрамовичем в 2011 году оно оценивалось уже в $700 млн, но, скорее всего, и это было прувеличенем. Часть активов, например, поместья во Франции, были арестованы по представлению российских правоохранительных органов.
Сильно подкосили Бориса Березовского события сентября прошлого года. Тогда Высокий суд Лондона отклонил его иск к Роману Абрамовичу на $5,564 млрд. Березовский утверждал, что он и его партнер Бадри Патаркацишвили были вынуждены продать по заниженной цене 43% акций "Сибнефти" и 25% акций "Русала".
"И этот проигрыш в итоге стал, как мне кажется, одной из психологических причин его смерти", - заявил в интервью "Ведомостям" друг умершего, бывший совладелец ЮКОСа Константин Кагаловский, который уверен, что по сути рассматриваемого тогда в суде дела Березовский был прав.
Строителей обложат спецсбором
Застройщики получают суперприбыль, а муниципалитетам приходится решать проблемы с инфраструктурой: проблема существует во всех регионах, всюду появляются жилые массивы без детских садов и школ. Чтобы убрать эти перекосы, нужны сотни миллиардов рублей. Соберут их с застройщиков коммерческой недвижимости - прежде чем рыть котлован, им нужно будет заплатить за инфраструктуру. С 2014 г. застройщиков могут обязать платить в местные бюджеты строительный сбор, пишут "Ведомости".
Проект федерального закона "О внесении изменений в законодательные акты в части установления строительного сбора" , на который ссылается издание, разработан на основе предложений Московской области, рассказал зампред областного правительства Александр Чупраков".
Законопроект предлагает ввести в Налоговый кодекс новый вид регионального налога — строительный сбор: он уплачивается для обеспечения строительства социальных, транспортных и других объектов. Плательщиками станут юридические и физические лица, владеющие земельными участками, на которых они собираются вести строительство коммерческих объектов. Ставку сбора установит регион, она не может превышать 30% кадастровой стоимости участка, где идет строительство; застройщик должен уплатить сбор в течение месяца со дня выдачи разрешения на строительство. Чиновников обяжут предоставлять каждый месяц в налоговые органы информацию о выданных разрешениях.
Сейчас документ проходит согласования в федеральных структурах.
Страховка по вкладам: правила игры вновь меняются
В российской системе страхования вкладов снова меняются правила игры. Введение повышенных отчислений в Фонд страхования вкладов для банков, завышающих ставки по депозитам, может быть отменено, вместо этого платить больше могут заставить банки, нарушающие нормативы, пишет "Коммерсантъ". А повышение страхового возмещения по вкладам до 1 млн рублей, о котором говорилось с прошлого года, теперь тоже оказалось под вопросом.
О том, что предложенный Минфином механизм компенсации банковских рисков, связанных с повышением страхового возмещения по вкладам, уже не поддерживается Агентством по страхованию вкладов (АСВ), в пятницу заявил генеральный директор АСВ Юрий Исаев. "Предложенная Минфином система не является идеальной,— сообщил он.— Надуманно привязывать повышающие коэффициенты к уровню ставок, это попытка подменить реальную стратегию развития системы страхования вкладов решением сиюминутных задач. Мне не хотелось бы на это размениваться".
По словам источников "Ъ", близких к правительству, АСВ сменило свою позицию после проведенного в начале марта правительственного совещания. Против принятия закона в нынешнем виде выступили государственно-правовое и экспертное управления президента, которые прислали отрицательные отзывы на проект, рассказал собеседник "Ъ".
ЦБ накажут за несговорчивость
ЦБ не стал жертвовать независимостью и не пустил чиновников в совет директоров. За несговорчивость он может лишиться возможности регулировать рынок пенсионных накоплений, пишут "Ведомости", ссылающиеся на информацию сразу нескольких участников совещаний у первого вице-премьера Игоря Шувалова.
Изначально предлагалось полностью передать все финансовые рынки единому регулятору, но ведомства не согласовали вопрос о пенсионных накоплениях. Первый вице-премьер на данном этапе предложил сохранить за правительством полномочия в этой сфере, сообщает издание.
Согласно протоколу поручений по итогам совещания у Шувалова (есть в распоряжении «Ведомостей») правительство будет устанавливать требования к активам, разрешенным для инвестирования пенсионных накоплений, и устанавливать порядок расчета результатов инвестирования. Это логично: в случае потери сбережений граждане не поняли бы объяснений, что этим у нас теперь занимается независимый ЦБ, а не правительство, объясняет один из чиновников. Но правительство было готово на компромисс, подчеркивает он: «Пенсионные накопления инвестируются в финансовые инструменты, и за этим должен следить финансовый регулятор».
Дворкович хочет взять недра под свой контроль
Главу Роснедр Александра Попова могут отправить в отставку из-за конфликта с Минприроды и вице-премьером Аркадием Дворковичем, пишут "Известия", ссылаясь на источники в Роснедрах и в правительстве.
Недовольство Донского и Дворковича вызвали проволочки главы Роснедр в передаче лицензии на месторождения им. Требса и Титова СП "Башнефти" и "Лукойла". Однако истинная причина для отставки, пишет газета, - желание вице-премьера поменять Попова на представителя своей команды. Сам глава Роснедр считает претензии Минприроды и заместителя председателя правительства безосновательными.
Как рассказал источник издания в Роснедрах, Александр Попов даже обратился к Владимиру Путину с письмом, в котором сообщил, что его намерены уволить и попросил вмешаться в ситуацию.
Богатые тоже плачут
Индикатор уровня личного благосостояния обеспеченной части россиян вновь упал до отметки 113,97 пункта, немного не дотянув до минимального значения 2012 года. В феврале в очередной раз подвела зарплата, пишет РБК daily.
По данным Ситибанка, средняя зарплата сегмента mass affluent в феврале 2013 года составила 310 604,16 руб. Это незначительно, всего на 0,25%, но меньше, чем было в январе. Такое снижение зарплаты не выглядит катастрофичным, если, конечно, не учитывать, что она падает уже шесть месяцев подряд.
Главный удар по индексу благосостояния обеспеченных россиян (рассчитывается совместно РБК и Ситибанком) пришел с совершенно неожиданной стороны. Если к потерям по зарплате за полгода можно уже привыкнуть, то существенное сокращение расходов богатых россиян в диковинку - средний размер расходов российского сегмента mass affluent в феврале составил всего 107 тыс. руб. против 137 тыс. в январе. Падение за месяц — более 28%. Так мало наши обеспеченные сограждане тратили в самом начале 2011 года.
Масло в огонь добавил и российский рынок акций. Индекс ММВБ в феврале снизился почти на 4%. Ставки по банковским вкладам также не смогли в феврале оказать индикатору никакой поддержки. Впрочем, не оказали они и никакого давления. По данным ЦБ, средний размер ставки по вкладам в крупнейших банках страны на начало февраля составил 8,4%, а это ровно столько, сколько было и на конец декабря 2012 года. Остальные инструменты, входящие в расчет, смогли показать в феврале положительную динамику и избавили индекс от серьезного провала: на 1,18% подорожала московская недвижимость и по сравнению с январем снизилась инфляция, составив 0,6%, на 0,4 п.п. ниже.
Газу газово
Министерство природных ресурсов и экологии РФ при распределении шельфа настаивает на сохранении принципа "газовые участки - "Газпрому".
Как сообщил журналистам глава Минприроды Сергей Донской, руководители "Роснефти" и "Газпрома" уже ведут активные переговоры о том, как поделить участки на шельфе, вызвавшие взаимный интерес двух компаний. "Эту тему необходимо еще обсуждать и обсуждать. Встречались руководители "Газпрома" и "Роснефти", обсуждали эту тему, точка еще не поставлена", - сказал он
Министр подчеркнул, что ведомство настаивает на принципе предоставления участков с ресурсами газа "Газпрому". "Месторождения, где перспективные газовые ресурсы, конечно, - это прерогатива "Газпрома", - сказал он.
Ранее Минприроды сообщало, что "Роснефть" направила в Роснедра заявки на предоставление еще 8 новых участков недр на шельфе, из которых на 3 участка заявки подал и "Газпром". Кроме того, есть пересечения и совпадения территорий по уже выданным "Роснефти" 12 участкам и участкам, заявки на которые подал "Газпром".
Донской отметил, что Минприроды и компании ищут компромисс в сложившейся ситуации. "Идет пересечение лицензионных участков. Там еще необходимо искать компромисс, чтобы лицензии не пересекались, и каждый спокойно мог работать. Посмотрим, какой будет принцип, механизм разделения границ", - сказал министр.
В феврале "Роснефть" получила право пользования еще на 12 участков на шельфе в Баренцевом море, Карском море, Чукотском море, море Лаптевых, 7 из которых компания решила осваивать совместно с Exxon. Кроме того, "Роснефть" предложила сотрудничество на шельфе японским и китайским компаниям.
"Газпром" подал в Роснедра заявки на 17 участков на шельфе. Выдача их пока ожидается до 1 мая.
На Кипре продолжают грабить награбленное, последствия нужно просчитать
Премьер-министр России Дмитрий Медведев заявил о необходимости тщательно просчитать последствия кризиса на Кипре.
"Там, по-моему, продолжают грабить награбленное. Нужно понять, во что эта история, в конечном счете, превратится", - сказал он на встрече с вице-премьерами.
По словам главы правительства, необходимо проанализировать, как данная ситуация отразится на мировых рынках и, в частности, на России.
События на Кипре докатились до рейтингов
События на Кипре докатились до кипрских "дочек" российских компаний. Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's ухудшило прогноз рейтингов кипрских "дочек" 2 фингрупп из РФ до "негативного", другое рейтинговое агентство - Moody's - понизило рейтинги депозитов кипрской "дочки" ВТБ.
Служба кредитных рейтингов Standard & Poor's пересмотрела прогноз рейтингов зарегистрированных на Кипре дочерних компаний - S.L. Capital Services Ltd. (SLCS) и Ronin Europe Ltd. - со "стабильного" на "негативный", сообщается в пресс-релизе агентства.
Рейтинги и прогноз по рейтингам материнской компании SLCS, группы "Альба Альянс", оставлены без изменений.
Пересмотр прогноза отражает мнение S&P о том, что значимость зарегистрированных на Кипре дочерних компаний - S.L. Capital Services Ltd. (SLCS) и Ronin Europe Ltd. - для их российских материнских групп "Альба Альянс" и Ronin Partners Group (нет рейтингов S&P), а также ожидаемая поддержка со стороны материнских структур могут снизиться, учитывая растущие проблемы финансовой системы Кипра. Эти факторы, а также неопределенность в отношении условий программы поддержки Кипра могут подорвать доверие инвесторов к его финансовой системе. Роль, значимость и репутация Кипра как одного из офшорных финансовых центров также подвергаются риску.
Агентство также не исключает возможности того, что "Альба Альянс" и Ronin Partners Group могут сократить или вообще прекратить деятельность на Кипре - в зависимости от программы оказания финансовой помощи Кипру, о которой в настоящее время ведет переговоры "тройка" (МВФ, ЕС и Европейский Центральный банк).
S&P может пересмотреть прогноз на "стабильный" в случае стабилизации ситуации в секторе финансовых слуг Кипра, а также в случае дальнейшей поддержки зарегистрированных на Кипре дочерних компаний их материнскими группами, при этом деятельность дочерних компаний должна остаться тесно связанной с деятельностью их материнских групп.
Ранее международное рейтинговое агентство Moody's понизило рейтинги депозитов кипрской "дочки" ВТБ - Русского коммерческого банка (Russian Commercial Bank Cyprus) с "Caa1" до "Caa2" и поместило их на пересмотр с возможностью дальнейшего понижения.
Вместе с тем рейтинг финансовой устойчивости банка подтвержден на уровне "E", однако оценка его собственной кредитоспособности ухудшена с "caa1" до "caa2".
"Снижение рейтинга отражает ожидание агентством Moody's существенных убытков для вкладчиков банка и последствий этого для восприятия клиентами банка. Постановка на пересмотр с возможностью понижения связана с неопределенностью в отношении мер, которые кипрские власти в конечном итоге примут для преодоления банковского кризиса", - отмечается в пресс-релизе.
Модель "тройки" кредиторов дала трещину
Проблема спасения Кипра выявила серьезные разногласия внутри "тройки" международных кредиторов, пишет газета Financial Times.
Расхождения позиций Международного валютного фонда (МВФ) и Брюсселя стали настолько значительными, что Европейская комиссия (ЕК) намерена обсудить проблему с премьерами стран Европейского союза, что предполагает пересмотр действующей структуры "тройки", где ЕК и МВФ действуют совместно при оказании поддержки проблемным странам.
"Модель "тройки" перестала функционировать", - приводит FT слова одного из высокопоставленных представителей ЕС.
Как отмечают источники газеты, ЕК и МВФ на начало экстренного заседания министров финансов еврозоны 15 марта не имели согласованной позиции по плану спасения Кипра. Такое положение дел в "тройке" наблюдалось впервые с начала кризиса в еврозоне.
Разногласия продолжали нарастать: ЕК была согласна, чтобы Кипр избежал необходимости оплачивать 5,8 млрд евро из собственных средств, тогда как МВФ и германская сторона настаивали на предложенном варианте.
"Комиссия продолжала работать с Кипром, чтобы помочь им найти какие-либо возможности, хотя власти страны ими не располагали, - отметил один из источников, поддерживающий МВФ. - Это лишь вопрос затягивания времени, а не решение проблемы. Это медвежья услуга".
Как отмечают информированные лица, глава ЕК Олли Рен, несмотря на несогласие с условиями предоставления финпомощи Кипру, о котором он объявил МВФ и политическим лидерам ЕС, будет публично поддерживать решения международных кредиторов, потому что намерен продемонстрировать отсутствие конфронтации внутри коалиции.
Принимать нельзя ограничивать
Нередко можно встретить объявления о вакансиях такого типа: "На работу машинистом требуется мужчина не старше 35 лет" или "На позицию бухгалтера требуется женщина не старше 45 лет". Недавно прозвучало предложение запретить указывать в объявлениях о вакансиях возрастные ограничения. Подавляющее большинство населения одобряет это предложение, выяснилось из опроса, проведенного фондом "Общественное мнение".
Причем большинство россиян считает, что запрет указывать в объявлениях о вакансиях возрастные ограничения не поможет избежать несправедливости при приеме на работу.
Согласно опросу, 20% россиян сами подвергались дискриминации по возрасту при устройстве на работу, чаще других сообщают об этом 46-60-летние.
Тем не менее 39% россиян считают, что в некоторых сферах возрастные ограничения допустимы, например, когда работа связана с высоким риском.
Бонусы врачей и инженеров сокращают разрыв с банковскими выплатами
Инвестиционные банкиры по-прежнему получают за свою работу намного больше, чем другие профессионалы, включая врачей и инженеров, но впервые за поколение этот разрыв сокращается, пишет Financial Times.
Но относительные размеры доходов банкирова быстро падают. Весь рост премиальных выплат банкирам, который произошел на волне дерегулирования с 1980-х годов, сошел на нет за шесть лет после финансового кризиса.
Средняя сумма выплат в девяти европейских и американских инвестбанках в 2006 году превышала аналогичный показатель для других компаний в 9,5 раза, но в прошлом году это отношение опустилось до 5,8 раза, свидетельствуют результаты исследования PricewaterhouseCoopers (PwC), выполненного для FT.
"Выплаты банкирам упали быстрее и сильнее, чем думают многие, и 2012 год показал реальное перемещение прибылей от работников к акционерам", - полагает партнер PwC Том Гослинг.
В Европе, где средняя прибыль инвестбанков увеличилась на 28% в минувшем году без учета изменения стоимости их долга, зарплаты работников упали на 6%.
В США, где на банки оказывается меньшее давление в плане снижения бонусов, банкиры "получают больше в целом, и объем выплат в виде денежных средств у них также выше", заявил партнер исследовательской фирмы Veni Partners Стефан Рембоссон.
Исследование FT основано на сравнении данных девяти инвестиционных банков с компаниями, работающими по всему миру, акции которых входят в расчет фондового индекса FTSE 100.
Мы - вам, вы - нам
Россия поддержит усилия президента Кипра, а также Еврокомиссии, направленные на преодоление кризиса в экономике и финансово-банковской системе этого островного государства. При этом в РФ рассчитывают, что в пакет предлагаемых мер будет внесено разделение между здоровыми банками и проблемными, и санация будет применена только к двум крупнейшим кипрским банкам.
Министры финансов 17 стран еврозоны в понедельник подписали предварительное соглашение, которое обеспечит выделение Кипру финансовой помощи объемом 10 млрд евро. Вклады свыше 100 тыс. евро будут облагаться существенным налогом, при этом банк Laiki (он же Cyprus Popular Bank Plc), второй по величине в стране будет ликвидирован, а крупнейший Bank of Cyprus Plc существенно уменьшится в размерах. В итоге крупные вкладчики ведущих кипрских банков в результате их реструктуризации могут понести потери до 40%.
Москва протянет руку помощи?
Президент РФ Владимир Путин поручил правительству и Минфину проработать с кипрскими партнерами условия реструктуризации ранее предоставленного этому государству кредита, сообщил журналистам пресс-секретарь главы государства Дмитрий Песков.
"С учетом решений, принятых Еврогруппой, президент Владимир Путин считает возможным поддержать усилия президента Кипра, а также Еврокомиссии, направленные на преодоление кризиса в экономике и финансово-банковской системе этого островного государства", - сказал Д.Песков.
Окончательные решения российская сторона примет по итогам переговоров Кипра с общеевропейскими структурами. После этого, по словам первого вице-премьера Игоря Шувалова, может быть принято решение по новой структуре кредита в $2,5 млрд, которые ранее РФ предоставила Кипру, либо другие варианты.
Пока же российские власти не знакомы с окончательным пакетом решений в связи с финансовым кризисом на Кипре. По словам первого вице-премьера, в последнее время, по имеющейся информации, обсуждается списание с части депозитов на Кипре от 30% до 40%. "Пакетное решение меняется, мы внимательно следим. Решения еще окончательно не оформлены, они обсуждаются", - отметил И.Шувалов.
Комментируя ранее безрезультативно прошедшие переговоров с правительством Кипра, Шувалов отметил что они велись, "имея в виду, что никакой помощи с нашей стороны пока не требуется, это страна еврозоны, это страна ЕС".
Отделить зерна от плевел
Игорь Шувалов считает, что меры, применяемые к банкам Кипра, должны быть различными для проблемных кредитных организаций и для тех, у кого нет проблем с ликвидностью. Он выразил надежду, что в пакет предлагаемых мер будет внесено разделение между здоровыми банками и проблемными, и санация будет применена только к двум крупнейшим кипрским банкам.
"Первый подход, который был озвучен Кипром, нам представлялся крайне несправедливым по отношению к здоровым финансовым учреждениям", - сказал он. По его словам, больше всего угрозы финансовой системе создают два крупнейших банка Кипра.
"При этом крупнейший банк с инвестиционным российским участием, с участием ВТБ - это Русский коммерческий банк, это здоровый банк, может быть, самый здоровый банк на Кипре, не имеющий каких-либо проблем, но в отношении него были предложены такие же меры, как в отношении всех других", - заметил Шувалов.
Российская сторона указала на несправедливость подобных мер министру финансов Кипра в ходе его визита в Москве на прошлой неделе.
При этом, по его мнению, РКБ не пострадает от антикризисных мер правительства этого островного государства.
"Считаем, что какими бы ни были решения, в целом на Кипре или между Кипром и Европейским союзом, Русский коммерческий банк не пострадает либо потери понесет незначительные", - сказал он.
Сейчас правительство совместно с группой ВТБ, у которой есть капиталы в Русском коммерческом банке, тщательно изучило ситуацию.
"Банк находится в устойчивом, хорошем положении", - подчеркнул первый вице-премьер. Он высказал мнение, что РКБ - это один из самых стабильных банков Кипра. "В этом банке нет ни серых, ни грязных денег", - подчеркнул И.Шувалов.
Дивиденды с Кипра
Российские чиновники в целом излучают оптимизм на фоне кипрских проблем и даже пытаются состричь дивиденды для отечественной банковской системы, делая акцент на ее устойчивости в разгар кризиса.
Первый вице-премьер Игорь Шувалов рекомендует в связи с кризисом на Кипре переводить деньги в российские банки. По его мнению, нынешний кризис на Кипре является хорошим сигналом для тех, кто планирует держать деньги в российских банках.
"То, что происходит - это хороший сигнал тем, кто готов перевести свои капиталы в российскую юрисдикцию, в российские банки. У нас есть очень устойчивые банки", - сказал он в понедельник журналистам.
По его словам, некоторые российские банки не испытывали системных трудностей даже в период кризиса в России, в то время как по поводу европейских банков такой уверенности нет.
"Сегодня совершенно очевидно, что российская банковская система по сути значительно устойчивее, чем многие европейские банки", - сказал И.Шувалов.
Тучи над евро
Тучи нависли не только над Кипром. В Москве опасаются по поводу возможного негативного влияния финансового кризиса на Кипре на стабильность европейской валюты.
"При всех заверениях со стороны Еврокомиссии, мы опасаемся, что это может затронуть стабильность евро, стабильность еврозоны и, в принципе, иметь определенные нарастающие волны по ухудшению ситуации в целом", - сказал И.Шувалов.
По его словам, этот вопрос беспокоит Россию в силу структуры ее экономики.
"Поскольку наша экономика экспортно ориентирована, нам нужно об этом заботиться. То есть, мы опасаемся проблем, которые выйдут далеко за рамки Кипра", - подчеркнул И.Шувалов.
Центробанк взял на контроль Юниаструм-банк из-за ситуации на Кипре
Банк России может ввести ограничение на проведение операций в отношении Юниаструм-банка - в случае если тот будет выводить средства в пользу материнского Bank of Cyprus (владеет 80% долей "Юниаструм Банка"), сообщают "Известия" со ссылкой на источник в ЦБ РФ.
"Кипрской организации, которая сейчас испытывает проблемы, принадлежит 80% российского банка, не исключено, что тот может оказывать финансовую помощь головной структуре, - сказал собеседник "Известий". - В настоящее время Банк России пристально следит за действиями Юниаструм-банка, пока ситуация опасений не вызывает. Но если банк будет замечен в выводе капитала, надзорные органы введут ограничение на проведение операций. Попытка содействовать улучшению ликвидности там может плохо повлиять на ликвидность здесь".
В пресс-службе Юниаструм-банка "Известиям" сообщили, что никаких обсуждений с ЦБ по поводу ограничения на проведение операций не проводилось. В банке также отметили, что он "не может и не будет выводить средства в пользу Банка Кипра".
"Деятельность "Юниаструм Банка" практически не изменится в связи с ситуацией на Кипре и в самом Банке Кипра, - подчеркивает президент "Юниаструм Банка" Гагик Закарян, цитируемый в сообщении банка.
Кроме того в банке указывают, что никакие налоги или меры по оздоровлению Банка Кипра не применятся в "Юниаструм Банке", функционирующем на территории Российской Федерации в полном соответствии с действующим законодательством в налоговом аспекте и банковском регулировании.
Объем средств "Юниаструм Банка" на корсчетах в Банке Кипра незначителен (не более 6% от активов), и эти средства используются для текущих расчетов. Данные средства не включаются в антикризисный пакет "стрижки" депозитов в кипрских банках.
Росту производства в России мешают налоги и спрос
Индекс предпринимательской уверенности в добывающем секторе промышленности России растет второй месяц подряд - в марте он вырос до 3% с 1% в феврале и минус 3% в январе, сообщила Федеральная служба государственной статистики (Росстат).
По данным обследования деловой активности в организациях обрабатывающих производств, в марте предпринимательская уверенность осталась на уровне февраля и составила 0% против минус 2% в январе и минус 5% в декабре 2012 года. До этого в обрабатывающей промышленности наблюдалось снижение деловой активности в течение пяти месяцев подряд.
В организациях, осуществляющих производство и распределение электроэнергии, газа и воды, индекс предпринимательской уверенности в марте понизился до минус 16% с минус 13% в феврале и минус 4% в январе. Снижение в этой сфере наблюдается пятый месяц подряд.
В среде опрошенных руководителей, в марте число оптимистически настроенных на рост производства в течение ближайших 3 месяцев превышает число пессимистически ожидающих снижения выпуска продукции в обрабатывающих производствах на 31 процентный пункт, в добыче полезных ископаемых - на 20 процентных пунктов.
Среди факторов, сдерживающих, по мнению руководителей, рост производства на предприятиях, преобладает высокий уровень налогообложения, в обрабатывающих производствах - недостаточный спрос на продукцию предприятий на внутреннем рынке.
Раз в месяц россияне делают это
По данным опроса, проведенного компанией Western Union, большинство денежных переводов россиян совершается внутри России.
Самая популярная частота отправления денежных переводов - раз в месяц.
Одной из главных причин отправления денежных средств респонденты назвали поддержку близких.
Более 54% участников опроса ответили отрицательно на вопрос "Есть ли у Вас счет в российском банке?", что свидетельствует о недостаточном охвате банковскими услугами населения страны, отмечается в исследовании.
Однако исследование показало, что население позитивно относится к инновационным банковским сервисам, например, более 35% респондентов из тех, кто имеет банковский счет, заявили, что хотели бы использовать его для отправления-получения денежных переводов.
Несмотря на то, что банковские услуги еще не охватили абсолютного большинства населения, самым популярным способом передачи денежных средств респонденты назвали перевод с банковской карты - им в России пользовались чаще всего за последние два года.
Пятерка самых популярных способов передачи денежных средств в России выглядит так:
- перевод с банковской карты,
- банковский перевод со счета на счет,
- почтовый перевод,
- системы денежных переводов,
- платежные системы онлайн.
Рейтинги - угроза для ЕС нарастает
Финансовый кризис на Кипре в настоящее время является негативным фактором для суверенных рейтингов всех стран еврозоны, сообщается в пресс-релизе международного рейтингового агентства Moody's Investors Service.
"Последние решения властей повысили риск оттока депозитов и капитала, увеличили стоимость заимствования для банков и стран и обусловили изменения в равновесии финансовых рынков в еврозоне, которые произойдут в будущем", - говорится в сообщении агентства.
По мнению Moody's, Кипру по-прежнему угрожает дефолт и выход из еврозоны, несмотря на разрешение проблемы с финансированием.
Намерение кредиторов привлечь к спасению Кипра вкладчиков банков представляет собой негативный фактор для банков еврозоны.
Федеральный канцлер Германии Ангела Меркель считает удачей достигнутые по кипрскому вопросу соглашения и заявляет, что теперь дефолт Кипра предотвращен, сообщает агентство Bloomberg.
"Я крайне удовлетворена тем, что решение было найдено, что страна избежит несостоятельности, - сказала А.Меркель на мероприятии в баварском Лангенфельде. - История с Кипром показала, что страны еврозоны держатся вместе"
По ее мнению, договоренности о распределении убытков по спасению банковской системы Кипра, в том числе о привлечении частного сектора, являются справедливыми. Вместе с тем А.Меркель вновь подчеркнула, что "налогоплательщики не могут и не должны спасать банки".
"Мы всегда говорили, что не хотим спасать банки за счет средств налогоплательщиков, а хотим, чтобы банки спасали себя сами. Это произойдет и на Кипре, - утверждает она. - Это правильный выход, он возлагает ответственность на тех, кто стал причиной нынешних событий, и так и должно быть".
Теперь Кипру требуется приватизация и повышение налогов, считает германский канцлер. Также ему необходима реформа банковской системы, поскольку текущая модель привела к серьезным проблемам, добавила она.
ЕЦБ усугубил долговой кризис, не остановив рост евро
Европейский центральный банк (ЕЦБ) усугубил долговой кризис в наиболее проблемных странах Европы, позволив евро укрепиться по отношению к доллару, считает лауреат Нобелевский премии по экономике Роберт Манделл.
Руководители ЕЦБ "упустили отличный шанс" заключить сделку с Федеральным резервом, которая позволила бы остановить рост курса евро, когда Центробанк США выкупал долговые обязательства Минфина с целью стимулировать экономику, заявил Р.Манделл агентству Bloomberg. Рост курса евро оказал "разрушительное влияние" на более слабые экономики региона, и странам еврозоны, как и США, нужно рассмотреть возможность покупки активов, так как подобные меры ведут к ослаблению валютного курса.
"Пока курс доллара был высоким, а евровалюты - низким, в районе $1,20 за евро, был хороший момент для того, чтобы проявить инициативу. Когда в следующий раз евро достигнет минимума, необходимо постараться удержать его внизу - подобная политика способна сотворить чудо и оживить европейскую экономику", - полагает эксперт.
Курс единой европейской валюты вырос на 9,5% с минимума, зафиксированного в июне 2010 года, когда он составил $1,1877 за евро. В минувшем году минимальное значение было $1,2043 за евро, а в феврале текущего года курс достиг многомесячного максимума на уровне $1,3711. На 17:36 мск за евро давали $1,2924 по сравнению со средним показателем за все время - $1,2128.
Долги споткнулись о политику
Италия в понедельник разместила годовые гособлигации с нулевым купоном на сумму 2,8 млрд евро, при этом стоимость привлечения заемных средств подскочила до максимума с декабря в связи с опасениями, что стране не удастся сформировать правительство, не проводя перевыборов в парламент.
Как сообщает агентство Bloomberg, средневзвешенная доходность при размещении бумаг увеличилась до максимальных с 27 декабря 1,746% по сравнению с 1,682% на предыдущем аналогичном аукционе, прошедшем 25 февраля. При этом спрос на итальянские госбумаги снизился - книга заявок была переподписана в 1,43 раза против 1,65 раза месяцем ранее.
Министерство финансов Италии 25 марта также продало защищенные от инфляции бумаги с погашением в 2018 и 2023 годах в общей сложности почти на 1 млрд евро. Доходность 5-летних бондов составила 2,16%, 10-летних - 3,02%.
На вторичном рынке доходность эталонных 10-летних гособлигаций Италии снизилась на 6 базисных пунктов - до 4,46%. В ходе торгов 25 марта цены на итальянские гособлигации ликвидировали падение, наблюдавшееся после неопределенных результатов февральских всеобщих выборов. Программа помощи Кипру отрежет остров от европейской финансовой системы
В ночь на понедельник министры финансов 17 стран еврозоны согласовали план спасения Кипра пишет The Wall Street Journal.
В рамках сделки Кипр получит 10 млрд евро. Держатели депозитов в крупнейших банка Кипра Cyprus Popular Bank и Bank of Cyprus понесут потери, но они коснутся лишь владельцев депозитов на сумму больше 100 тысяч евро.
Эти меры не должны быть одобрены парламентом Кипра. По мнению министра финансов Германии Вольфганга Шойбле, все законодательство о реструктуризации уже есть. Новый план пользуется широкой поддержкой на самом Кипре. Глава парламента Кипра Яннакис Омиро уже заявил, что считает происходящее "позитивным" развитием событий.
Чиновники ЕС уверены, что в ближайшие недели или даже месяцы правительство острова должно сохранять жесткий контроль за потоками капитала - это отрежет остров от финансовой системы еврозоны, другая цель этой программы - сократить размер банков Кипра. Кипр, таким образом, лишиться статуса оффшорной зоны и финансового центра. В ближайшие годы экономика Кипра сократится на 10%.
Россияне готовятся к исходу из Кипра
На прошлой неделе российские богачи и их представители ринулись на Кипр, чтобы проверить, что происходит с их банковскими счетами,пишет Financial Times. На острове их встретили зазывалы из других оффшорных зон - они хотят переманить к себе российских богачей, а потери кипрских банков для них станут источником прибыли.
Один из кипрских адвокатов, специализирующийся на российских клиентах, заявил, что ему уже звонили из пяти банков разных европейских стран - от Латвии и Швейцарии до Германии. Некоторые обещали, что в течение часа готовы открыть новые счета для российских клиентов.
Другой адвокат известного российского олигарха описывает звонок из одного из швейцарских банков. Там ему предложили открыть счет для самого олигарха и всех его сотрудников на Кипре. Местные кипрские консалтинговые фирмы буквально забросали его предложениями открыть счета где-либо за границей.
Еще не ясно, какой ущерб от новой программы помощи Кипру будет нанесен российским бизнесменам. Понятно, что они готовят себе пути к отступлению, например, пытаются выяснить, какие юрисдикции им больше подойдут.
"Киприоты убили свою страну за один день", - уверен владелец транспортной компании Федор Михин, чей телефон уже в течение пяти дней разрывается от предложений различных банков. Его беспокоит ущерб, к которому приведет потеря доверия к экономике страны. Когда бизнесмены уйдут, то некому будет есть в ресторанах, покупать машины и местную недвижимость - этого пока киприоты не понимают. Они обвиняют россиян в отмывании денег, но забывают, что именно на них они жили в течение 10 лет, уверен Михин.
Это вызывает гнев тысяч юристов, консультантов, аудиторов, работавших с российскими клиентами. Все они готовятся к тому, что лишатся бизнеса и работы из-за ухода россиян. Некоторые обвиняют европейцев в зависти: они просто хотели отобрать у Кипра бизнес.
Великобритания начала расследование смерти Бориса Березовского
Британская полиция в воскресенье приказала провести вскрытие тела Бориса Березовского, пишет The Wall Street Journal. В воскресенье власти также продолжили проводить судебно-медицинскую экспертизу дома Березовского - осмотр начался еще в субботу после того, как стало известно о смерти олигарха. Полиция искала следы химических и радиоактивных веществ, а также токсинов, но ничего не нашла.
Полиция пока не объявила официальную причину смерти. Известно, что пока свидетельств насильственной смерти нет.
67-летний опальный олигарх стал для Кремля символом беззакония и всевластия олигархов во временя Бориса Ельцина. Вероятно, теперь Путину будет нужен новый символ и новый ритуальный враг, чтобы граждане не забывали разницу между происходящим сейчас и происходившим тогда, предполагает газета.
Сенат США представил свою версию бюджета
Сенат США, который контролируют демократы, впервые за последние четыре года представил свой бюджетный план утром в субботу, пишет The Washington Post. Предложения демократов стали итогом многомесячных споров с республиканцами. Теперь Сенат и Конгресс могут начать прямые переговоры о бюджетном плане.
Согласно версии Сената, налоговые доходы бюджета в ближайшие 10 лет должны вырасти на $1 трлн. При этом госрасходы практически не будут сокращены. Демократы также предполагают, что госдолг США, который находится на руках у внешних инвесторов, вырастет с $12 трлн до более чем $18 трлн.
В противовес республиканцы предложили план, который предусматривает сокращение налогов. К 2023 году бюджет США будет сбалансирован, а госдолг составит лишь $14 трлн. При этом будут радикально сокращены различные социальные программы, в том числе для бедных и пожилых.
Оба плана никогда не будут приняты. Это лишь основана для нового этапа длительного обсуждения программы сокращения расходов и роста налогов.
Китай избавится от госконтроля над экономикой
Один из высших чиновников Китая, вице-премьер Госсовета Китая Чжан Гаоли призвал в воскресенье к радикальному изменению системы государственного управления: нужно снизить контроль государства над экономикой страны, ведь Китай страдает от излишних производственных мощностей, а риски для финансовой системы растут, пишет The New York Times.
Если не удастся провести эту реформы, китайская экономика будет расти, но качество этого роста будет очень низким. Давление на китайскую экономику становится все сильнее. Сейчас экономика Китая переживает худшее замедление за последние 13 лет: в прошлом году рост составил 7,8% после десятилетия двузначных темпов роста.
Обзор российской прессы: строителей обложат спецналогом; ЦБ РФ отказался пустить чиновников в совет директоров и лишился возможности регулировать пенсионные накопления; АСВ признало несвоевременным поднимать страховку по вкладам до 1 млн рублей; Дворкович хочет взять недра под свой контроль; богатые россияне сократили расходы почти на 30%, чего не наблюдалось с начала 2011 года
Березовский: "Я не могу быть эмигрантом"
В своем последнем интервью, которое публикует журнал Forbes, Борис Березовский признался, что "ничего больше так не хочет, как вернуться в Россию".
"Вернуться в Россию... Ничего я больше так не хочу, как вернуться в Россию. Когда даже завели уголовное дело, я хотел вернуться в Россию… Главное, что я недооценил, - что мне настолько дорога Россия, что я не могу быть эмигрантом. Я не должен был уезжать из России...", - поделилися наболевшим Березовский.
Примерно 2 месяца назад он написал президенту РФ Владимиру Путину письмо, в котором извинился за множественные совершенные ошибки и попросил о возможности вернуться на родину, сообщил в выходные пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков. Информацией о том, последовал ли ответ на письмо Б.Березовского, пресс-секретарь президента не располагает.
По признанию Березовского, в результате переоценки ценностей, череды разочарований он "потерял смысл жизни и сейчас не хочет заниматься политикой".
Опальный бизнесмен потерял не только смысл жизни, но и большую часть своих капиталов. В лучшие времена Forbes оценивал состояние Березовского в $3 млрд. Перед судом с Романом Абрамовичем в 2011 году оно оценивалось уже в $700 млн, но, скорее всего, и это было прувеличенем. Часть активов, например, поместья во Франции, были арестованы по представлению российских правоохранительных органов.
Сильно подкосили Бориса Березовского события сентября прошлого года. Тогда Высокий суд Лондона отклонил его иск к Роману Абрамовичу на $5,564 млрд. Березовский утверждал, что он и его партнер Бадри Патаркацишвили были вынуждены продать по заниженной цене 43% акций "Сибнефти" и 25% акций "Русала".
"И этот проигрыш в итоге стал, как мне кажется, одной из психологических причин его смерти", - заявил в интервью "Ведомостям" друг умершего, бывший совладелец ЮКОСа Константин Кагаловский, который уверен, что по сути рассматриваемого тогда в суде дела Березовский был прав.
Строителей обложат спецсбором
Застройщики получают суперприбыль, а муниципалитетам приходится решать проблемы с инфраструктурой: проблема существует во всех регионах, всюду появляются жилые массивы без детских садов и школ. Чтобы убрать эти перекосы, нужны сотни миллиардов рублей. Соберут их с застройщиков коммерческой недвижимости - прежде чем рыть котлован, им нужно будет заплатить за инфраструктуру. С 2014 г. застройщиков могут обязать платить в местные бюджеты строительный сбор, пишут "Ведомости".
Проект федерального закона "О внесении изменений в законодательные акты в части установления строительного сбора" , на который ссылается издание, разработан на основе предложений Московской области, рассказал зампред областного правительства Александр Чупраков".
Законопроект предлагает ввести в Налоговый кодекс новый вид регионального налога — строительный сбор: он уплачивается для обеспечения строительства социальных, транспортных и других объектов. Плательщиками станут юридические и физические лица, владеющие земельными участками, на которых они собираются вести строительство коммерческих объектов. Ставку сбора установит регион, она не может превышать 30% кадастровой стоимости участка, где идет строительство; застройщик должен уплатить сбор в течение месяца со дня выдачи разрешения на строительство. Чиновников обяжут предоставлять каждый месяц в налоговые органы информацию о выданных разрешениях.
Сейчас документ проходит согласования в федеральных структурах.
Страховка по вкладам: правила игры вновь меняются
В российской системе страхования вкладов снова меняются правила игры. Введение повышенных отчислений в Фонд страхования вкладов для банков, завышающих ставки по депозитам, может быть отменено, вместо этого платить больше могут заставить банки, нарушающие нормативы, пишет "Коммерсантъ". А повышение страхового возмещения по вкладам до 1 млн рублей, о котором говорилось с прошлого года, теперь тоже оказалось под вопросом.
О том, что предложенный Минфином механизм компенсации банковских рисков, связанных с повышением страхового возмещения по вкладам, уже не поддерживается Агентством по страхованию вкладов (АСВ), в пятницу заявил генеральный директор АСВ Юрий Исаев. "Предложенная Минфином система не является идеальной,— сообщил он.— Надуманно привязывать повышающие коэффициенты к уровню ставок, это попытка подменить реальную стратегию развития системы страхования вкладов решением сиюминутных задач. Мне не хотелось бы на это размениваться".
По словам источников "Ъ", близких к правительству, АСВ сменило свою позицию после проведенного в начале марта правительственного совещания. Против принятия закона в нынешнем виде выступили государственно-правовое и экспертное управления президента, которые прислали отрицательные отзывы на проект, рассказал собеседник "Ъ".
ЦБ накажут за несговорчивость
ЦБ не стал жертвовать независимостью и не пустил чиновников в совет директоров. За несговорчивость он может лишиться возможности регулировать рынок пенсионных накоплений, пишут "Ведомости", ссылающиеся на информацию сразу нескольких участников совещаний у первого вице-премьера Игоря Шувалова.
Изначально предлагалось полностью передать все финансовые рынки единому регулятору, но ведомства не согласовали вопрос о пенсионных накоплениях. Первый вице-премьер на данном этапе предложил сохранить за правительством полномочия в этой сфере, сообщает издание.
Согласно протоколу поручений по итогам совещания у Шувалова (есть в распоряжении «Ведомостей») правительство будет устанавливать требования к активам, разрешенным для инвестирования пенсионных накоплений, и устанавливать порядок расчета результатов инвестирования. Это логично: в случае потери сбережений граждане не поняли бы объяснений, что этим у нас теперь занимается независимый ЦБ, а не правительство, объясняет один из чиновников. Но правительство было готово на компромисс, подчеркивает он: «Пенсионные накопления инвестируются в финансовые инструменты, и за этим должен следить финансовый регулятор».
Дворкович хочет взять недра под свой контроль
Главу Роснедр Александра Попова могут отправить в отставку из-за конфликта с Минприроды и вице-премьером Аркадием Дворковичем, пишут "Известия", ссылаясь на источники в Роснедрах и в правительстве.
Недовольство Донского и Дворковича вызвали проволочки главы Роснедр в передаче лицензии на месторождения им. Требса и Титова СП "Башнефти" и "Лукойла". Однако истинная причина для отставки, пишет газета, - желание вице-премьера поменять Попова на представителя своей команды. Сам глава Роснедр считает претензии Минприроды и заместителя председателя правительства безосновательными.
Как рассказал источник издания в Роснедрах, Александр Попов даже обратился к Владимиру Путину с письмом, в котором сообщил, что его намерены уволить и попросил вмешаться в ситуацию.
Богатые тоже плачут
Индикатор уровня личного благосостояния обеспеченной части россиян вновь упал до отметки 113,97 пункта, немного не дотянув до минимального значения 2012 года. В феврале в очередной раз подвела зарплата, пишет РБК daily.
По данным Ситибанка, средняя зарплата сегмента mass affluent в феврале 2013 года составила 310 604,16 руб. Это незначительно, всего на 0,25%, но меньше, чем было в январе. Такое снижение зарплаты не выглядит катастрофичным, если, конечно, не учитывать, что она падает уже шесть месяцев подряд.
Главный удар по индексу благосостояния обеспеченных россиян (рассчитывается совместно РБК и Ситибанком) пришел с совершенно неожиданной стороны. Если к потерям по зарплате за полгода можно уже привыкнуть, то существенное сокращение расходов богатых россиян в диковинку - средний размер расходов российского сегмента mass affluent в феврале составил всего 107 тыс. руб. против 137 тыс. в январе. Падение за месяц — более 28%. Так мало наши обеспеченные сограждане тратили в самом начале 2011 года.
Масло в огонь добавил и российский рынок акций. Индекс ММВБ в феврале снизился почти на 4%. Ставки по банковским вкладам также не смогли в феврале оказать индикатору никакой поддержки. Впрочем, не оказали они и никакого давления. По данным ЦБ, средний размер ставки по вкладам в крупнейших банках страны на начало февраля составил 8,4%, а это ровно столько, сколько было и на конец декабря 2012 года. Остальные инструменты, входящие в расчет, смогли показать в феврале положительную динамику и избавили индекс от серьезного провала: на 1,18% подорожала московская недвижимость и по сравнению с январем снизилась инфляция, составив 0,6%, на 0,4 п.п. ниже.
/Компиляция. 26 марта. 2013 г. Элитный Трейдер, ELITETRADER.RU/
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба