14 декабря 2016 ТАСС
«По предварительным данным, в 2016 году на территории РФ Банком России была зафиксирована деятельность более чем 170 финансовых пирамид. В 2015 году Банк России зафиксировал более 200 финансовых пирамид», - рассказал Лях.
При этом он обратил внимание на уменьшение не только количества, но и масштаба их деятельности. Так, по уточненным данным ЦБ, сумма установленного ущерба в результате деятельности пирамид в 2015 году составила более 5,5 млрд рублей, а за первое полугодие 2016 года - всего 700 млн рублей, сообщил начальник управления ЦБ.
Сокращение числа выявленных пирамид и сумм ущерба обусловлено инициативной работой Банка России с правоохранительными органами, Федеральной антимонопольной службой (ФАС) и другими заинтересованными структурами, объясняет Лях.
Особый упор делается на профилактику, выявление и пресечение правонарушений в сфере финансовых рынков. В результате, к примеру, в Татарстане в 2016 году было открыто всего 3 уголовных дела в отношении фактов организации финансовой пирамид против 24 годом ранее. Свою роль сыграло также введение уголовной ответственности за организацию финансовых пирамид и определенное повышение уровня финансовой грамотности граждан.
При этом пока что оценить влияние каждого фактора и оценить устойчивость наметившейся тенденции сложно, считает Лях.
Формы и схемы финансовых пирамид
Несмотря на то, что большинство финансовых пирамид по-прежнему создаются в форме обществ с ограниченной ответственностью (ООО), ЦБ зафиксировал также несколько случаев организации пирамид в форме кредитных потребительских кооперативов (КПК). Еще один вид мошенничества, который активно используют в последнее время злоумышленники, - различные интернет-проекты, существующие вообще без какого-либо официального юридического оформления. За последний год было выявлено несколько десятков таких пирамид. Также в 2016 ЦБ впервые зафиксировал существование пирамид под видом потребительских обществ.
«Потребительское общество создается путем объединения его членами имущественных паев для торговой, заготовительной, производственной или иной деятельности», - поясняет Лях.
Мошенники под их видом активно привлекают денежные средства граждан под видом паев, обещают в дальнейшем инвестировать их в различные высокодоходные бизнес-проекты. «Для создания иллюзии процветания и благополучия на первых порах участникам потребительского общества иногда выплачиваются доходы, якобы полученные в результате реализации бизнес-проекта. Однако в дальнейшем выплаты пайщикам прекращаются, а собранные средства похищаются», - говорит начальник управления ЦБ.
Отказываться от сотрудничества с потребительскими обществами ЦБ не призывает, однако необходимо проявлять большую осмотрительность, если какое-либо потребительское общество обещает доход существенно выше рыночного и при этом не раскрывает принципы своей коммерческой деятельности либо они не вызывают доверия.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба