15 октября 2022 Тинькофф Банк
В России проходит частичная мобилизация. Если вы считаете, что вас могут мобилизовать, о сохранности инвестиций можно позаботиться заранее. Вот короткая инструкция.
📌 Нужно ли пересмотреть портфель?
Это зависит от того, планируете ли вы передать активы в управление. Если никто не будет управлять счетом, стоит максимально снизить риски.
▪ Во-первых, закрыть короткие и маржинальные позиции, а также позиции по деривативам. Если по каким-то причинам закрытие позиции вам не подходит, установите стоп-заявки, которые сработают, если цена пойдет не в ту сторону. Помните: сейчас рынок особенно волатилен, а значит, риски возросли.
▪ Во-вторых, лучше продать активы, которые относятся к тактическим идеям, если есть вероятность, что вы не успеете их реализовать.
В портфеле можно оставить долгосрочные инструменты, которые не требуют активного управления и только выигрывают от времени. Например, голубые фишки — высоколиквидные акции надежных компаний, которые сейчас находятся на исторических минимумах. Облигации обычно защищают портфель, но выплаченные купоны лучше реинвестировать, а для этого на время вашего отсутствия нужно будет передать портфель в управление.
Все активные стратегии, которые требуют вашего пристального внимания, лучше закрыть. Вместо них стоит выбрать пассивные стратегии, которые нацелены на больший горизонт инвестирования и не требуют частых сделок. Можно и вовсе вложиться в ПИФы, в этом случае вести ваш портфель будут профессиональные управляющие.
Если по каким-то причинам после мобилизации вы решите закрыть счет, помните: если это ИИС и срок его действия составляет меньше трех лет, вам придется вернуть налоговой все полученные вычеты, а также уплатить пени.
📌 Можно ли передать управление брокерским счетом близким?
Да, на тарифе Private вы можете оформить на другого человека доверенность и таким образом сделать его вашим представителем в отношениях с брокером , депозитарием, а также ЦБ и саморегулируемыми организациями на финансовом рынке (например, на случай необходимости подачи жалобы или обращения).
Доверенность на операции по вашему договору на брокерское обслуживание должна давать представителю следующие права:
▪ подписывать любые изменения в договорах о брокерском и депозитарном обслуживании, а также дополнения к ним;
▪ подписывать соглашения и уведомления об их расторжении;
▪ запрашивать, получать и подписывать отчетность;
▪ получать пароль и логин для доступа в личный кабинет, мобильное приложение и к торговым терминалам;
▪ подавать любые торговые и неторговые поручения (в том числе на вывод денежных средств, на подтверждение и изменение анкетных данных);
▪ подавать любые распоряжения, запросы, справки, заявления и другие документы, связанные с брокерским и депозитарным обслуживанием.
В доверенности нужно будет указать всех брокеров и счета, к которым получает доступ ваш представитель.
Иногда инвесторы хотят пойти по более простому пути — передать другому человеку логин и пароль от личного кабинета. Но это грубое нарушение договора с брокером — если он об этом узнает, то может просто заблокировать счет.
📌 Смогут ли близкие получить активы по наследству?
Да, близкие смогут получить активы с брокерского счета. При этом важно сообщить родным названия всех брокерских компаний и банков, в которых открыты счета. Нотариус отправит туда запросы и на основе ответов составит перечень имущества, которое затем и распределит между наследниками. Нотариус сделает такие запросы в любом случае, но в отсутствие информации они уйдут только в крупнейшие организации. Остальные активы можно потерять.
https://tinkoff.ru (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
📌 Нужно ли пересмотреть портфель?
Это зависит от того, планируете ли вы передать активы в управление. Если никто не будет управлять счетом, стоит максимально снизить риски.
▪ Во-первых, закрыть короткие и маржинальные позиции, а также позиции по деривативам. Если по каким-то причинам закрытие позиции вам не подходит, установите стоп-заявки, которые сработают, если цена пойдет не в ту сторону. Помните: сейчас рынок особенно волатилен, а значит, риски возросли.
▪ Во-вторых, лучше продать активы, которые относятся к тактическим идеям, если есть вероятность, что вы не успеете их реализовать.
В портфеле можно оставить долгосрочные инструменты, которые не требуют активного управления и только выигрывают от времени. Например, голубые фишки — высоколиквидные акции надежных компаний, которые сейчас находятся на исторических минимумах. Облигации обычно защищают портфель, но выплаченные купоны лучше реинвестировать, а для этого на время вашего отсутствия нужно будет передать портфель в управление.
Все активные стратегии, которые требуют вашего пристального внимания, лучше закрыть. Вместо них стоит выбрать пассивные стратегии, которые нацелены на больший горизонт инвестирования и не требуют частых сделок. Можно и вовсе вложиться в ПИФы, в этом случае вести ваш портфель будут профессиональные управляющие.
Если по каким-то причинам после мобилизации вы решите закрыть счет, помните: если это ИИС и срок его действия составляет меньше трех лет, вам придется вернуть налоговой все полученные вычеты, а также уплатить пени.
📌 Можно ли передать управление брокерским счетом близким?
Да, на тарифе Private вы можете оформить на другого человека доверенность и таким образом сделать его вашим представителем в отношениях с брокером , депозитарием, а также ЦБ и саморегулируемыми организациями на финансовом рынке (например, на случай необходимости подачи жалобы или обращения).
Доверенность на операции по вашему договору на брокерское обслуживание должна давать представителю следующие права:
▪ подписывать любые изменения в договорах о брокерском и депозитарном обслуживании, а также дополнения к ним;
▪ подписывать соглашения и уведомления об их расторжении;
▪ запрашивать, получать и подписывать отчетность;
▪ получать пароль и логин для доступа в личный кабинет, мобильное приложение и к торговым терминалам;
▪ подавать любые торговые и неторговые поручения (в том числе на вывод денежных средств, на подтверждение и изменение анкетных данных);
▪ подавать любые распоряжения, запросы, справки, заявления и другие документы, связанные с брокерским и депозитарным обслуживанием.
В доверенности нужно будет указать всех брокеров и счета, к которым получает доступ ваш представитель.
Иногда инвесторы хотят пойти по более простому пути — передать другому человеку логин и пароль от личного кабинета. Но это грубое нарушение договора с брокером — если он об этом узнает, то может просто заблокировать счет.
📌 Смогут ли близкие получить активы по наследству?
Да, близкие смогут получить активы с брокерского счета. При этом важно сообщить родным названия всех брокерских компаний и банков, в которых открыты счета. Нотариус отправит туда запросы и на основе ответов составит перечень имущества, которое затем и распределит между наследниками. Нотариус сделает такие запросы в любом случае, но в отсутствие информации они уйдут только в крупнейшие организации. Остальные активы можно потерять.
https://tinkoff.ru (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу