24 февраля 2022 г. российские индексы совершили историческое падение. Индекс Мосбиржи снизился на 25% и закрылся ниже 2100 пунктов, в течение дня падение достигало 40%. Индекс РТС снизился на 30%.
В марте международные депозитарии Euroclear и Clearstream прекратили обслуживать счета Национального расчётного депозитария (НРД). Часть иностранных активов инвесторов оказались заблокированными, дивиденды и купоны по ним не приходят. В июне крупнейший провайдер биржевых инвестиционных фондов (ETF) компания FinEx сообщила о банкротстве своего фонда FXRB и переносе части убытков на фонд FXRU.
Так для российских инвесторов прошла первая половина 2022 г. После такого шока нужно было решать, что делать с портфелями. Многие инвесторы потеряли часть свох накоплений. Различные блогеры, продающие курсы по инвестициям, сменили стратегию. На инвесторов обрушился поток новой информации о криптовалюте, краудлендинговых и краудфандинговых платформах и других способах быстро вернуть потерянные суммы. Начинающие инвесторы даже вкладывали деньги в подобные активы, чтобы восполнить убытки. Но такие решения привели к ещё большим потерям.
Есть два подхода, с которыми нельзя приходить на фондовый рынок. У этих стратегий всегда отрицательный результат.
Идея быстро заработать большие деньги с маленького депозита.
Желание вернуть своё и «выйти в ноль» при понесённых убытках.
Раньше клиентов интересовало, как правильно определить инвестиционный профиль и составить портфель, отвечающий их целям. С 2022 г. основной запрос российских инвесторов — как сохранить и защитить свои накопления, как лавировать между ежедневно меняющимися обстоятельствами, запретами и рисками.
В статье разберём два наиболее популярных вопроса, которые мне задают как инвестиционному консультанту: что делать с заблокированными активами и как диверсифицировать портфель, если доступных инструментов стало меньше.
Универсальный ответ на оба вопроса — продолжать следовать своей стратегии.
По оценкам Банка России, заблокированными оказались активы более 5 млн человек на сумму 320 млрд руб. С этими бумагами нельзя совершать сделки, по ним не поступают купоны и дивиденды. Есть два способа работы с этими бумагами:
продать на внебиржевом рынке с дисконтом в 30–40% при участии брокера (если брокер предлагает такое посредничество),
дождаться разблокировки активов Euroclear и Clear
К первому способу можно обратиться, только если срочно нужны деньги. В конце 2022 г. Euroclear и Clearstream получили разрешение европейских регуляторов на разблокировку активов. Завершить её нужно было до 7 января 2023 г. Но из-за сложности процедур бумаги российских инвесторов не успели разблокировать. Сейчас консультации продолжаются.
Если заблокированные активы находятся в долгосрочном портфеле от трёх и более лет, лучше не предпринимать никаких действий. Возможно, скоро появится решение с новыми сроками.
Инструментов для диверсификации портфеля действительно стало меньше. Но Московская биржа и СПБ Биржа постоянно расширяют список доступных ценных бумаг и валют. Полной диверсификацию можно назвать, если средства инвестора распределены по валютам, странам, отраслям, классам активов и отдельным компаниям.
Так, к середине февраля 2023 г. на СПБ Бирже российским инвесторам доступны для покупки акции 115 компаний с первичным листингом на Гонконгской бирже. А на Мосбирже можно приобретать, например, гонконгские доллары, юани и валюту ОАЭ — дирхам.
Кроме того, в дополнение к российскому можно открыть иностранный брокерский счёт в дружественной юрисдикции. Это даст доступ к биржам разных стран и увеличит список доступных инструментов.
При открытии зарубежного банковского/брокерского счёта налоговые резиденты РФ должны уведомить об этом органы ФНС в течение 30 дней. Кроме того, ежегодно до 1 июня нужно подавать отчёт о движении денежных средств (ОДДС) по счёту. ОДДС можно не подавать, если одновременно соблюдены два условия:
счёт открыт в стране ЕАЭС или стране, которая обменивается финансовой информацией с Россией;
сумма зачислений и списаний за отчётный период не превысила 600 тыс. руб. или эквивалент по курсу на 31 декабря.
Рисков для российского инвестора стало больше, а возможностей меньше. Чтобы создать долгосрочный капитал, важно следовать своей стратегии и инвестировать всегда. Под долгосрочным подразумевается период более 7–10 лет. При долгих сроках инвестирования волатильность, связанная с экономическими кризисами или природными потрясениями, сглаживается. Сложный процент работает на инвестора. Но важно ребалансировать свой портфель в зависимости от ситуации.
https://journal.open-broker.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
В марте международные депозитарии Euroclear и Clearstream прекратили обслуживать счета Национального расчётного депозитария (НРД). Часть иностранных активов инвесторов оказались заблокированными, дивиденды и купоны по ним не приходят. В июне крупнейший провайдер биржевых инвестиционных фондов (ETF) компания FinEx сообщила о банкротстве своего фонда FXRB и переносе части убытков на фонд FXRU.
Так для российских инвесторов прошла первая половина 2022 г. После такого шока нужно было решать, что делать с портфелями. Многие инвесторы потеряли часть свох накоплений. Различные блогеры, продающие курсы по инвестициям, сменили стратегию. На инвесторов обрушился поток новой информации о криптовалюте, краудлендинговых и краудфандинговых платформах и других способах быстро вернуть потерянные суммы. Начинающие инвесторы даже вкладывали деньги в подобные активы, чтобы восполнить убытки. Но такие решения привели к ещё большим потерям.
Есть два подхода, с которыми нельзя приходить на фондовый рынок. У этих стратегий всегда отрицательный результат.
Идея быстро заработать большие деньги с маленького депозита.
Желание вернуть своё и «выйти в ноль» при понесённых убытках.
Раньше клиентов интересовало, как правильно определить инвестиционный профиль и составить портфель, отвечающий их целям. С 2022 г. основной запрос российских инвесторов — как сохранить и защитить свои накопления, как лавировать между ежедневно меняющимися обстоятельствами, запретами и рисками.
В статье разберём два наиболее популярных вопроса, которые мне задают как инвестиционному консультанту: что делать с заблокированными активами и как диверсифицировать портфель, если доступных инструментов стало меньше.
Универсальный ответ на оба вопроса — продолжать следовать своей стратегии.
По оценкам Банка России, заблокированными оказались активы более 5 млн человек на сумму 320 млрд руб. С этими бумагами нельзя совершать сделки, по ним не поступают купоны и дивиденды. Есть два способа работы с этими бумагами:
продать на внебиржевом рынке с дисконтом в 30–40% при участии брокера (если брокер предлагает такое посредничество),
дождаться разблокировки активов Euroclear и Clear
К первому способу можно обратиться, только если срочно нужны деньги. В конце 2022 г. Euroclear и Clearstream получили разрешение европейских регуляторов на разблокировку активов. Завершить её нужно было до 7 января 2023 г. Но из-за сложности процедур бумаги российских инвесторов не успели разблокировать. Сейчас консультации продолжаются.
Если заблокированные активы находятся в долгосрочном портфеле от трёх и более лет, лучше не предпринимать никаких действий. Возможно, скоро появится решение с новыми сроками.
Инструментов для диверсификации портфеля действительно стало меньше. Но Московская биржа и СПБ Биржа постоянно расширяют список доступных ценных бумаг и валют. Полной диверсификацию можно назвать, если средства инвестора распределены по валютам, странам, отраслям, классам активов и отдельным компаниям.
Так, к середине февраля 2023 г. на СПБ Бирже российским инвесторам доступны для покупки акции 115 компаний с первичным листингом на Гонконгской бирже. А на Мосбирже можно приобретать, например, гонконгские доллары, юани и валюту ОАЭ — дирхам.
Кроме того, в дополнение к российскому можно открыть иностранный брокерский счёт в дружественной юрисдикции. Это даст доступ к биржам разных стран и увеличит список доступных инструментов.
При открытии зарубежного банковского/брокерского счёта налоговые резиденты РФ должны уведомить об этом органы ФНС в течение 30 дней. Кроме того, ежегодно до 1 июня нужно подавать отчёт о движении денежных средств (ОДДС) по счёту. ОДДС можно не подавать, если одновременно соблюдены два условия:
счёт открыт в стране ЕАЭС или стране, которая обменивается финансовой информацией с Россией;
сумма зачислений и списаний за отчётный период не превысила 600 тыс. руб. или эквивалент по курсу на 31 декабря.
Рисков для российского инвестора стало больше, а возможностей меньше. Чтобы создать долгосрочный капитал, важно следовать своей стратегии и инвестировать всегда. Под долгосрочным подразумевается период более 7–10 лет. При долгих сроках инвестирования волатильность, связанная с экономическими кризисами или природными потрясениями, сглаживается. Сложный процент работает на инвестора. Но важно ребалансировать свой портфель в зависимости от ситуации.
https://journal.open-broker.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter