12 июня 2024 КриптоСаня
✔️NFT - сейчас только для профессиональных игроков
Сфера переживает тяжелые времена, в ней уже нет и части того хайпа, что был в прошлые годы. Проекты используют NFT в утилитарных целях. Но если вы планируете спекулировать или инвестировать на этом рынке, то большинство ждет неудача.
Это сейчас очень трудный рынок, новичкам делать в нем нечего, а опытные могут найти сферы гораздо интереснее. Конечно, можно что-то найти уникальное купить и оно возможно вырастит, но зачем играть в такую сложную игру сейчас.
📍 Лучше держаться подальше от текущего рынка. Возможно обратить внимание на NFT, если у вас достаточно средств для покупки Blue Chip (дорогих топовых NFT), в них не произошло такого сильного затухания.
✔️Стейкинг ETH
Я специально отделяю стейкинг ETH от DeFi и других активов, это искусственное отделение. Вариантов для стейкинга ETH множество. Ликвидный стейкинг, пулы для стейкинга, рестейкинг. Даже CEX предлагают приличные условия для стейкинга ETH.
Доходность от 5 до 35% (в случае с рестейкингом). Есть варианты еще более агрессивные, но это уже с обильным использованием заемных средств и чаще всего дополнительные риски не стоят того.
Преимущества:
- Доходность стейкинга высокая
- актив второй по капитализации после BTC
- на ETH держится добрая половина всего рынка криптовалют, поэтому перспективы огромные у токена, кроме того рано или поздно разрешат ETF ETH
- надежная устойчивая сеть
- есть множество проектов, которые за рестейкинг ETH через них выдадут вам токены через airdrop, и доходность может существенно превысить 35%
Недостатки:
- порой комиссии в сети кусаются, но после последнего обновления, комиссии существенно снизились
- ETH, хотя является основой отрасли, но цена на актив довольно волатильная, может оказаться, что вы год стейкали и остались в минусе
- Вы не получите много иксов или какие-то сверх прибыли, это именно аналоги покупки голубых фишек на рынке акций
📍Вариант инвестиций подойдет и новичкам, и опытным инвесторам. Это действительно работает и на этом можно зарабатывать. И именно эти инвесторы хорошо зарабатывают на рынке без лишних рисков. Без суеты и лишних нервов, без погружения в хитросплетения DeFi. Но нужно понимать, что в случае обвала на рынке вы зависнете со своей инвестицией на годы, поэтому учитывайте длительный горизон инвестиций.
Часть 2
✔️Скальпинг - на нем зарабатывают создатели курсов
Я уже подробно и разносторонне обозревал скальпинг
Для 99 % торгующих, скальпинг приведет к убытку.
Стабильно и много на нем зарабатывают:
- проп компании (дают вам капитал для торговли, зарабатывая на оплате плечей и повышенных комиссиях)
- создатели курсов по скальпингу
- уникальные герои, которые уже через 1-2 года уходят во внутридневной или даже в среднесрочный трейдинг. Ошибку выжившего никто не отменял в любой сфере.
Проп компании и создатели курсов эксплуатируют ошибку выжившего в маркетинге. Если вы сможете увидеть честную статистику проп-компании, то вы ужаснетесь. Это конвейер людей уходящих из трейдинга навсегда, в котором на каком-то отдельном герое строится весь маркетинг.
Ошибка выжившего — это распространенное когнитивное искажение, из-за которого люди обращают внимание исключительно на успешный опыт и не принимают в расчет неудачи.
Парадокс, что скальпингом, обычно занимаются трейдеры с небольшим капиталом, а в CEX можно получить хорошую комиссию, только если у вас большой капитал. А комиссия в скальпинге - это один из решающих факторов.
📍Психологически - это занятие подойдет единицам. Двадцать первый век - есть алготрейдинг, вы точно не можете описать для бота вашу стратегию? Ведь против вас будет торговать масса роботов. Это путь очень соблазнительный и сладкий на первый взгляд из-за возможной быстрой и большой прибыли, но имеет наименьшую вероятность остаться в прибыли из всех стратегий трейдинга. Потенциально именно скальпер может потерят деньги максимально быстро.
✔️Холдить BTC и стратегия DCA
Вместе со стейкингом ETH накопление BTC - является наилучшей стратегией для новичков. И в целом отличной консервативной стратегией для опытных и долгосрочных инвесторов.
Желательно применять DCA (dollar cost averaging): покупая частями и продавая частями, равными сумами через одинаковые промежутки времени и переиграть вас будет практически невозможно.
Комфортная, устойчивая стратегия, психологически безопасная, т.к. низкая вероятность поймать тильт.
Риск в одном, что BTC вдруг долгосрочно потеряет роль ведущего криптоактива.
И начнется долгое унылое сползание, как мы видели 2022-2023 годы.
Недостатки:
- долгосрочная стратегия, иксы сомнительны и могут быть длинные периоды, когда вы будете находится в минусе.
- возможностей как-то пассивно зарабатывать на BTC не так много: консервативные дают 1-4% - это лендинг (т.е. предоставлять свой BTC для займов), Другие варианты уже сопряжены с некоторым риском и нервами - это вкладывать BTC в пулы ликвидности, или например в решения Layer-2 в сети Биткоин по airdrop в MEZO один из таких проектов).
- высокие комиссии сети, если хранить на холодном кошельке
📍Это настолько рабочая стратегия, что, наверное, самая популярная среди все владельцев криптовалюты. Подходит всем. Даже для активно торгующих трейдеров - это отличный вариант, для диверсификации. Нет подводных камней, не нужно тратить время.
Похоже по своей сути на вложение в S&P или Золото, но все же более рискованно, не будем себя обманывать. Сравнивая BTC с инструментами с такой длительной историей.
Когда все рушиться и рынок камнем падает вниз, то многие бегут ни в стейблкоины, а в BTC. Относительно стейблкоинов BTC - очень прозрачный актив, принятый TradFi через спотовый ETF. Так что по своей надежности, стратегия конкурирует с инвестициями в стейблкоины.
Часть 3
Стейблкоины
Стейблкионы относительно рисков и доходности - это топовый инструмент мира криптовалют.
Вы не найдете в традиционной экономике депозитов под 10-30% годовых в долларах США. Даже в рублях сейчас банки предлагают от 12% до 16% годовых.
✔️На момент написания Binance предлагает на USDT - 6,6%, HTX - 10%, Bybit - 10,3%. Это гибкие депозиты, т.е. вы можете вытащить средства в любой момент с потерей процентов только за текущий день. То есть инструмент доступный любому новичку = счету до востребования предлагает 10% годовых в $.
✔️Но если вы обратитесь к DEX то найдете там уже варианты вложения в пулы ликвидности под 15-20%, где будет два актива и оба стейблкоины.
✔️Далее можно идти на больший риск и вкладываться в пулы с указанием диапазона, или в пулы ликвидности обеспечивающих какие-то операции на более мелких DEX и выйти на 30%.
Вы скажете "есть и больше доходность", я приводил именно средние цифры.
Сейчас во многих сетях есть свои стейблкоины и в них доходность бывает очень высокой.
Преимущества:
- Вы владеете активом привязанным к доллару и получаете доход, который и не доступен в TradFi.
- вас не волнует бычий или медвежий рынок, ваш актив не изменяется в цене
Недостатки:
- иксов в этой стратегии нет, это консервативная стратегия
- многие недооценивают риски стейблкионов. Это не доллар США, риски выше. Кто видел крах UST понимают это без лишних слов. Вспомните кризис региональных банков США в прошлом году и что было с USDC.
- Так же тут нет системы страхования вкладов, есть риск взлома DeFi проекта, есть риск банкротства централизованной биржи.
✔️Я знаком лично с таким кейсом: человек за 55 лет, довольно консервативный, даже инвестируя в акции на Фондовом рынке РФ, разбавлял свой портфель на половину ОФЗ. И вот решил инвестировать в крипту. От волатильности ETH и BTC ему было плохо. Поэтому он с середины 2019 года инвестировал только в стейблкоины. Можно на это смотреть с улыбкой и сказать, вложился бы в BTC уже бы получил столько иксов.
Но инвестировал он исключительно в стейблкоины, диверсификация по стейблам и сетям, биржам. В итоге он уже успел удвоить сумму инвестиций при этом, максимальная просадка составила 1%.
📍Стейблкоины отличный инструмент для инвестиций. Диверсифицируете свои инвестиции, не вкладывайте все в USDT.
20 % годовых это отличный результат даже для фондового рынка, а не то что для актива привязанного к доллару. Получили иксы на высокорисковых инвестициях и откладывайте в стейблы.
Заработать на стейблах можно и нужно, абсолютно рабочий инструмент.
✔️Airdrops (бесплатная раздача токенов)
Здесь я не буду разделять airdropы, ретродропы и т.д.
Спектр мнений по заработку на airdrop очень широкий, в основном это обусловлено различными красочными историями в стиле обменял $100 на Uniswap и получил потом дроп на несколько тысяч $. И этим шлефом халявы пронизана вся сфера.
Действительно бывают удачные большие раздачи, но чаще всего они происходят с активными кошельками с хорошей историей, которые при этом свапают и размещают в проектах приличные суммы. Все как и с историями про мем-коины.
Но гораздо чаще вы будете получать так мало токенов за раздачу, что если это будет в сети Ethereum, то едва ли окупите стоимость газа, затраченного на продажу токена.
✔️Хорошие деньги в airdrop стабильно зарабатывают:
1️⃣ фермеры аккаунтов (сибиллы)
Создание и ведение множества аккаунтов - огромный труд. К тому же это требует первоначальных финансовых вложений).
2️⃣ Люди с прокаченными кошельками, вкладывающие в проекты большие суммы и активно использующие проект.
Для них airdrop не является формой быстрого обогащения, а лишь увеличивает доходность их капитала. Например вложил в какой-то проект $200 000 получил airdrop на $4000, доход 2% от капитала.
✔️Только для части проектов неважна история кошелька и объемы транзакций
Да, есть проекты как Notcoin, где вы тапаете и неважно есть у вас TON или нет, и делали ли вы когда либо транзакции.
Часто имеет значение история кошелька и суммы на нем. И если вы свапали на $10, а на кошельке у вас лежит $20. То большая часть проектов вам ничего не даст.
Получается, что "airdrop - это отличный вариант заработка для тех у кого нет денег" - это лукавый тезис. В действительности, нужны деньги на газ и прокачку кошелька, особенно, если вы делаете ферму, вам нужны средства на прокси, покупку аккаунтов и т.д.
✔️Недостатки дроп хантинга:
- требует огромное количество времени
- нужны средства на газ и прокачку кошельков, выполнение заданий
- требуется дисциплина, выполнять ежедневные активности, не раскрыть себя при использовании фермы аккаунтов
- вы часто вообще не будете получать ничего за усилия или слишком мало. Причин на это масса: поздно зашли в проект, мало активности, слишком много участников относительно размера airdrop, гайд по прохождению критериев был неточный и т.д.
- вы редко знаете даже в каком месяце будет дроп, планирование финансовых потоков крайне затруднительное
✔️Преимущества:
- относительно инвестиций требуются меньше вложения
- это возможность продать свое время и знания за токены
- порог входа довольно низкий, но далеко не для всех раздач
- проектов масса и возможно вы будете даже получать удовольствие от фарминга проекта, если это какая-то игра или биржа
- вы в меньше степени рискуете своими деньгами, как в инвестициях и спекуляциях
- иногда вы действительно будете получать внушительные суммы
✔️Ленивый дроп хантинг
Это, наверное, подойдет большинству.
Выбираете проекты, в которые вы вложились или использовали бы в принципе без airdrop, но с учетом возможного дохода, который может принести airdrop, проект будет выглядеть очень привлекательно.
Например множество проектов рейстейкинга ETH сейчас предлагают такие условия (высокий ARP + airdrop за вложения), DEX Perp (децентрализованные биржи фьючерсов). Различные лендинг проекты, DEX с хорошей доходности пулов ликвидности + airdrop, таких сейчас много в сети Blast например.
📍Заработок в airdrop во многом зависит от фазы рынка, а сейчас рынок горячий и много раздач, но во время медвежьей фазы, рынок airdrop куда скуднее. Не впадайте в эйфорию и не позволяйте себя обмануть различным супер коучам и секретным платным гайдам. Большинство полезной информации лежит в свободном доступе, а часто за использование реферальной ссылки вас за руку проведут по всем критериям дропа.
Общайтесь в сообществах самого проекта и там узнаете детали относительно любого дропа.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба