Проп-компании: трейдинг с «чужими деньгами» или ловушка?

На первый взгляд — почти сказка: тебе дают $100k под управление, профит делится 80/20, торгуй и зарабатывай.
Но чаще всё заканчивается иначе: минус на балансе, нервы и повторная оплата участия.

Разберём, как на самом деле работают проп-компании — и в крипте, и в классических рынках.
Где здесь реальный шанс, а где — ловко выстроенная система монетизации трейдера.

Сначала разберём, что вообще такое про-трейдинг и статистику, затем ключевые уловки и подводные камни. А в конце — те плюсы, что там действительно есть (но редко работают как обещано).

✔️Что вообще такое проп-компания?
Proprietary trading firm — это фирма, которая даёт трейдерам доступ к своему капиталу.
Ты проходишь тест (или платишь за "челлендж"), торгуешь, соблюдаешь условия — и в случае успеха получаешь долю от прибыли.

На бумаге звучит честно.
Но за этой схемой — модель с платным входом, жёсткими лимитами и высоким шансом проиграть ещё до начала.

✔️Статистика по проп-фирмам: хуже, чем торговля на свои
Если ты думаешь, что проп — это шанс «прокачать трейдинг без риска» (именно так иногда это позиционируют), стоит взглянуть на цифры.
По данным BestPropFirms (по 300 000 аккаунтам):

✅ Лишь 7 % трейдеров проходят все этапы и получают первую выплату.

❌ Около 60 % — сразу сливаются на челлендже или нарушают условия (дроудаун, риск, дневной лимит).

⚠️ Остальные ~33 % — это те, кто:
- бросил на середине,
- не стал проходить, следующий челендж, т.к. обычно идет цепочка тестов и челенджей.
- был забанен или просто не активен, использовали запрещенной компанией софт.

А вот данные от самой проп-компании — The Funded Trader:

Лишь 4 % участников доходят до funded-статуса (то есть получают счёт).

И только 1–2 % получают реальную выплату.

Т.е. из 100 человек только 1–2 реально заработают, и то — при идеальном соблюдении условий и дисциплины, и статистика не раскрывает, сколько времени они зарабатывают. Остальные остаются без денег, но с опытом.

📍 Что особенно абсурдно: даже при самостоятельной торговле (со своими деньгами) шансы выжить и заработать выше, потому что:
- нет искусственных ограничений по времени и рискам,
- нет платы за «доступ к деньгам».

✔️В следующем посте разберем ключевые уловки, и на чем зарабатывает проп-компания. Я оцениваю этот бизнес именно со стороны клиента, насколько полезен он ему. Есть успешные кейсы у клиентов, есть какие-то мелкие проп-фирмы (часто отдельные трейдеры выстраивающие небольшое сообщество) и пытающиеся диверсифицировать риски через проп-компанию, но их ничтожно мало, вероятность того, что вы встретите именно такую - минимальна.

Уловки проп-компаний: на чём они зарабатывают и как устроена игра против клиента 

«Ты показываешь скилл — мы даём капитал и делим профит»
Проп-компании - это не фонды, которые ищут перспективных трейдеров. Это бизнесы, построенные на монетизации твоей надежды.

Вот основные подводные камни и схемы, через которые работает этот рынок:

✔️ Доход не от твоей прибыли, а от массового участия
Большинство проп-компаний зарабатывают не на результатах трейдеров, а на платах за участие:
Оплата за челлендж (обычно $50–500).
Дополнительные взносы за «повторную попытку».
Иногда — ежемесячная аренда платформы или доступ к "фейковому" funded-аккаунту.
Это основа их модели: как казино — ты платишь за игру, но игровой дом всегда в плюсе.

✔️ Условия, которые трудно выполнить
Ты должен:
- сделать, например, 8–10% профита за месяц;
- не просесть больше чем на 5%-10% от счёта;

при этом торговать определённое количество дней, не торговать на новостях, не держать сделки overnight, и т.д.
❗️Эти параметры выглядят адекватно по отдельности, но в связке они:
-тебя стимулируют к агрессивной и неаккуратной торговле — чтобы успеть набить нужный процент за ограниченный срок;

- при этом на тебя накладывают жёсткие ограничения по риску — например, дроудаун 5% или дневной лимит убытка;

- пара ошибок может мгновенно закрыть тебе счёт, даже если в целом стратегия рабочая;

- ты торгуешь не по стратегии, а по дедлайну, что приводит к переторговке, суете и нарушению базовых правил;

- ты лишён возможности "высиживать" сделки — то есть просто удерживать позицию или ждать адекватного сетапа;

- в итоге — искусственные правила формируют токсичные трейдинг-привычки, которые в реальной торговле ведут к сливу.

Все это может привести к потере доступа даже при плюсовом счёте.

✔️Иллюзия доступа к $100K
Заявляют: «Мы дадим тебе $100 000 на трейдинг».
Но фактически:
Максимальный риск — $5 000.
Реально ты работаешь в среде с лимитами, как при торговле с плечом X20–X50.
Иногда это вообще симуляция, а не реальные деньги на рынке.

Часто ты не получаешь управление реальным счётом — ты в песочнице с ограничениями, и если повезёт, тебе переведут долю от прибыли с демо-торговли.

✔️Вывод средств только после квеста
Даже если ты прошёл весь путь, заработать — не значит вывести.
Вот типовые блокировки:
- можно вывести только после двух месяцев стабильной торговли.
- нужно накопить $1 000–$2 000 прибыли.
- условия по количеству торговых дней, объёму, активности.

📌По сути, вывод средств становится новым челленджем.

✔️Они могут торговать против тебя
Некоторые проп-фирмы не просто симулируют счёт — они захеджируют твои позиции, особенно если ты торгуешь стабильно.

Что это значит:
- они могут встать против твоей позиции в реальном рынке или, наоборот, использовать твой риск как свою защиту.

📌Ты — не партнёр, ты — часть алгоритма их риск-менеджмента.

📍Проп-фирмы — это не скам в лоб, но и не платформа для роста. Уловка в том, что схема выглядит красивой, "поиск талантов", "у нас есть деньги, а у тебя скилл", "торговать с большим капиталом лучше, чем с плечами".
Исключения есть и мы о них поговорим в другой части, но без указания лейблов, а скорее о специфике уникальных случаев.

Уловки проп-компаний: то, что остаётся за рамками оффера

Сегодня разбираем ещё одну порцию ловушек.
Менее очевидных, но часто решающих.

✔️ "Формальное прохождение" и невидимая дисквалификация
Ты выполнил все условия челленджа — и даже получил funded-статус.
Но после этого:
- тебе могут незаметно заморозить выплаты (ждут от тебя "стабильности"),
- твой счёт могут закрыть из-за неподходящей торговой стратегии (например, скальпинга или торговли в один актив),
- могут начать требовать KYC, документы, верификации, которых не было в оффере, или просто не дать вывести, сославшись на "внутреннюю проверку".

📌 По факту: даже если ты всё прошёл, проп-компания не обязана сдержать обещание. У неё всегда есть формальный повод отказаться от выплат в правилах или пользовательском соглашении.

✔️ Отсутствие прозрачности условий и "динамичные правила"
Условия могут меняться на лету, особенно в менее известных пропах:
- меняются уровни drawdown прямо в funded-режиме,
- вводятся новые ограничения уже после начала торговли,
- появляется "минимальный активный торговый день" или запрет на определённые торговые стили.

📌 Ты начинаешь играть по одним правилам, а заканчиваешь — по другим.

✔️ Подмены: симуляция под видом реального счёта
Многие проп-фирмы создают иллюзию реальной торговли:
- ты думаешь, что торгуешь на реальном рынке — но у тебя обрезанная ликвидность, искусственные спреды и исполнение через мост,
- нет реального контрагента — все сделки остаются внутри системы,
- твои стопы и тейки "ловятся" странно точно, потому что исполняются проп-сервером, а не биржей.

📌 Ты не в рынке. Ты в песочнице, где маркет-мейкер — это сама проп-фирма.

✔️ Обратная мотивация: фирме невыгодно, чтобы ты долго жил
Этот пункт не универсален. Он касается только тех моделей, где:
- ты торгуешь в симуляции (сделки не выводятся на рынок),
- фирма не хеджирует твои позиции, а прибыль компании строится на массовом сборе вступительных платежей, а не на твоей торговле.

В такой системе:
- ты не создаёшь доход — а становишься расходом, если начинаешь стабильно зарабатывать,
- проще отключить тебя по формальному поводу, чем выплачивать прибыль: «слишком быстрая торговля», «скальпинг», «неразнообразная активность» и т.д., а каждый новый участник приносит гарантированный платёж и никаких обязательств.

📌 Это не злой умысел — это математика. Краткоживущий трейдер в песочнице выгоднее.

❗️ Но, если проп-компания реально выводит сделки на рынок, хеджирует или зарабатывает на объёме трейдера — тогда всё наоборот.
Стабильный трейдер для них — актив, а не расход.

📌 Если ты не знаешь, где торгуешь — скорее всего, не на рынке.

✔️ "Обучающие пакеты" и вторичная монетизация
Некоторые пропы зарабатывают не только на челленджах:
- тебе предлагают "успешную стратегию" или "бота от внутренних аналитиков",
- тебе продают «услугу управления рисками» или “персональный менторинг” — за $200–300 в месяц, формально это необязательные услуги, но тебе намекают, что с ними “шанс выше”.

📌 Ты приходишь торговать, а попадаешь в образовательный upsell.
История с обучением, очень часто встречается. Иногда она звучит так, либо ты проходишь платное обучение и получаешь доступ к легкому челенджу, либо ты отказываешься от обучения и вынужден проходить ряд сложных челенджей, чтобы доказать свою квалификацию.

📍Если в предыдущих частях мы говорили о структурных схемах и ограничениях, то сегодня — о вещах, которые снаружи не видны:
- подмены,
- блокировки,
- уловки в правилах
- нечестные "правила игры".

Это не скам в прямом смысле — но и не партнёрство.
Скорее — бизнес, в котором твоя победа фирме не выгодна.