Люди стали экономить. Инвест идея с учётом снижения потребления

Все вокруг говорят о снижении потребления Россиян. Мол денег у людей становится меньше, и соответственно приходится поджиматься и экономить. Об этом много пишут с конца 2025 года.

👉И у меня возникает логичный вопрос: "А можно ли зная об этом как то заработать". И сегодня как раз об этом и поговорим.

Начнём с того, что информацию нужно проверять, особенно если вы хотите ею воспользоваться с целью получения финансовой выгоды. Да, по ощущениям действительно люди стали экономить. Да, об этом много и часто пишут в СМИ...

Но я все же решил проверить эти данные и провёл опрос в своем телеграм канале. Вот такой вопрос был задан моей аудитории:

"Вы, или ваши знакомые стали меньше потреблять"?

И вот результаты голосования, в котором приняли участие 200 человек:

- 70% сказали, что они и их знакомые стали потреблять меньше.

- 30% ответили, что у них нет изменений и они пока не начали экономить.

Аудитория моего канала - это люди которые инвестируют на фондовом рынке. А значит у них есть свободные средства. И вот даже в этой прослойке населения наблюдается тенденция к экономии. Почти 70% опрошенных начали снижать своё потребление.

При этом некоторые дополнили ситуацию комментариями из своей жизни.

Вот, например, Федор пишет о снижении спроса на натяжные потолки. Александр фиксирует серьёзные проблемы в стройке. А Сергей говорит, что в мебельном бизнесе вообще провальный сезон.

👉Такая получилась информация непосредственно от самих потребителей и бизнесменов, на которых влияет снижение потребительской активности

Соответственно можно говорить, что заголовки из СМИ подтверждаются и снижение потребления действительно есть, и это снижение внушительное.

➡️Поэтому переходим ко второму вопросу. Как заработать на этой информации?

Давайте сразу договоримся, что это не инвестиционная рекомендация и каждый сам отвечает за свои решения. Соответственно к следующей информации нужно относиться максимально осторожно.

И так, тут ход мыслей следующий. Находим акции компаний, которые пострадают первыми от снижения потребительской активности и шортим их. Давайте этим и займёмся.

Магнит, Икс 5, Fix Price.
Для начала - это ритейл. Компании которые торгуют продуктами. У нас на бирже есть несколько акций из этого направления. Это Магнит, Икс 5 и Fix Price.

➡️Начнём с Fix Price - там недавно объявлены дивиденды, отсечка в мае. Соответственно открывать шорт по акциям перед дивидендами - это убыточная стратегия. Фьючерсов по этим акциям нет. Соответственно эти акции пока не подходят.

➡️Магнит - эти акции очень сильно просели. И шортить их конечно очень опасно. Там легко могут вынести вверх на 10-20%. Но все же на небольшую часть можно пробовать. Эти акции - идеальный кандидат на шорт. Хотя соглашусь, что надо это было советовать намного раньше.

➡️А вот ИКС 5 котируется достаточно дорого. И там можно открыть шорт. При этом акции компании не просто так растут. Там показатели на много лучше, чем у того же Магнита. Но снижение потребления не может обойти их стороной, даже если они эффективно ведут бизнес. Поэтому тут можно шортить более смело.

При этом и тут скорее всего будут объявлены дивиденды. Решение будет принято в мае. Дивиденды будут только за 4 квартал 2025 года, остальное уже выплатили. Соответственно сумма дивидендов будет не большая.

И так как у этих акций есть и фьючерсы, то можно открыть шорт именно там. И соответственно никаких проблем с шортом из-за див отсечки не будет.

Если шортить акции перед дивидендами, то там либо принудительно закроют позиции в день отсечки, либо нужно платить дивиденды из своего кармана. Сейчас если честно уже и не знаю, как поступает брокер. Давно не оказывался в такой ситуации. В последний раз шортил перед дивидендами лет 15 назад. По фьючерса таких проблем нет.

Яндекс, Озон, Аэрофлот, Вуш.
Идем дальше. Еще четыре акции, которые завязаны на спрос. Это Яндекс, Озон, Аэрофлот и Вуш.

➡️Яндекс - это одна из лучших аций на нашей бирже, которая все время увеличивает свою долю на рынке. Ну и сам бизнес очень диверсифицирован. Поэтому эти акции я не буду рассматривать в шорт несмотря на снижение спроса.

➡️А вот Озон вполне возможно. Эти акции сильно выросли именно на ожиданиях роста бизнеса. Обычно такие акции растут авансом. Инвесторы рассчитывают на сильный рост бизнеса в будущем и поэтому покупают эти акции заранее, даже если нет прибыли. А там действительно компания долго работала в убыток. Впервые в своей истории Озон заработал для своих акционеров только во втором квартале 2025 года. Типичная акция роста с завышенным p/e.

Соответственно снижение потребления может оказать негативное влияние на бизнес Озона и инвестрам придётся пересмотреть свои ожидания по этой компании. Думаю там тоже можно пробовать открывать шорт.

➡️Что касается Аэрофлота, то эти акции уже заметно снизились за последние пол года. И вроде как шортить уже поздно. Но у компании есть и другие проблемы, например большой долг. Поэтому в принципе и тут можно рассматривать открытие шорт позиций.

➡️Вуш тоже самое. Акции уже очень сильно подешевели. Это один из лидеров падения. И там тоже возможен отскок. Но на мой взгляд у этой компании проблем достаточно, и их тоже можно рассматривать для шорта в условиях снижения потребления.

Банки.
Ну и последняя группа компаний - это банки. Они несомненно пострадают от того, что люди станут меньше тратить. Потому что клиентами банков являются и люди которые меньше тратят, и бизнес который страдает от снижения потребительской активности.

➡️Поэтому до банков это дойдёт, рано или поздно. По сути эти акции уже должны идти вниз. Но там очень хорошие результаты за 2025 год, что поддерживает котировки. По Сбербанку ожидаются рекордные дивиденды, по ВТБ тоже самое. Хотя у ВТБ есть некоторая интрига и пока не до конца понятно, что будет с дивидендами в итоге.

Банк Санкт Петербург - там ситуация чуть хуже. Думаю они хоро подходят, чтобы рассмотреть их для шорта. Так же есть ТБанк. Эта компания показывает сильные показатели и хорошие темпы роста бизнеса. Их шортить я бы не стал. Но в принципе если рынок пойдёт вниз, то эти акции тоже не устоят.

👉Можно говорить, что банки можно начинать шортить, но пока очень осторожно. Скорее всего снижение по ним начинется после дивиденвх отсечек ближе к лету.

Вот такие спекулятивные идеи могут сработать на снижение потребительской активности. Можете дополнить идеи своими вариантами в комментариях. А возможно кто-то знает, какие акции могут вырасти на фоне снижения потребления.