Стратегии людей, выбравших долгосрочные инвестиции, во многом похожи друг на друга. Но частный инвестор Алексей Чечукевич добавил к стандартной схеме нестандартное дополнение. РБК Quote попросила его подробнее рассказать, в чем заключается его эксперимент и как добиться стабильной годовой доходности портфеля в 20%.
Налог на человеческие слабости
Обычно я перевожу на брокерский счет не менее 15% от зарплаты. А если вдруг получаю крупный бонус — от 50 до 75% суммы. Но главная хитрость не в этом. Я придумал себе одну уловку и назвал это «налог на алкоголь, штрафы и компьютерные игры».
Если я иду в бар с друзьями, работает точно такая же схема. Какую сумму я потратил на алкоголь и еду, такую же сразу вношу на брокерский счет. Еще я вожу машину. Бывали ситуации, когда мне выписывали штраф. И вот это мой самый суровый личный налог. Если мне пришлось заплатить штраф, то я удваиваю сумму и отправляю ее на счет. Заплатил ₽500 штрафа — будь добр, купи ценных бумаг на ₽1000.
С помощью этих хитростей я могу постоянно увеличивать брокерский счет в дополнение к ежемесячному взносу от зарплаты. Этот подход дисциплинирует и помогают извлекать пользу даже из не самых полезных занятий.
Но эта уловка еще не гарантирует удачных инвестиций и высоких прибылей. Это только дополнение к моей основной стратегии. Сейчас бумаги в портфеле приносят мне доход 20% годовых. Чтобы этого добиться, я экспериментировал, учился, пробовал, ошибался, зарабатывал и терял. Расскажу все подробнее.
Неосознанное начало и осознанное продолжение
Свои первые попытки куда-то вложить деньги я начал предпринимать очень давно, еще в начале двухтысячных годов. Но тогда это были разные мутные схемы быстрого заработка — торговля на Forex, бинарные опционы, позже — криптовалюты.
Более менее осознанно к инвестициям на фондовом рынке я пришел в 2016 году. Внес ₽250 тыс. на счет. Но первое время это все равно было больше похоже на азартную игру, чем на инвестиции. Я покупал все подряд, что советовали аналитики и не разбирался в сути. Из-за этого начал терять деньги. После постоянных убытков пришло желание более глубоко разобраться в инвестициях.
Тогда я активно начал читать литературу, блоги авторов, которые работают с инвестициями, прошел несколько курсов. Все это помогло систематизировать знания. И я стал выбирать и оценивать бумаги значительно лучше.
Инвестиции на диване
Я приобретаю бумаги обычно не чаще 1-2 раза в месяц. А чтобы оценить компании и принять инвестиционные решения у меня уходит не более 10-15 часов в месяц.
Я обычный человек, работаю в рекламном агентстве, у меня есть семья и хобби. И иногда хочется отдохнуть и просто полежать на диване. Я физически не могу просиживать часами перед монитором, вглядываясь в котировки и изучая все сводки новостных агентств.
Я даже создал телеграм-канал, который так и называется «Инвестиции на диване». Моя философия в том, чтобы стратегия инвестирования приносила доходность выше депозита с минимальным риском и небольшими затратами времени.
На мой взгляд, это лучше всего подходит среднестатистическому инвестору, у которого есть личная жизнь, а профессия не связана напрямую с фондовым рынком. Множество частных инвесторов в России включая меня подходям под эти параметры.
Заработать деньги, слушая других
У брокеров есть популярная поговорка: «Покупай на слухах, продавай на фактах». Покажу на примере, как она сработала на мне.
В начале сентября 2019 года я обратил внимание на МТС. Это успешный телеком-бизнес с хорошими дивидендами, продуманной стратегией и сильными операционными показателями.
Но проблема состояла в том, что в то время компания рассматривала возможность уйти с Нью-Йоркской фондовой биржи из-за коррупционного скандала в Узбекистане. Эта возможность давила на котировки МТС. То есть акции не то, чтобы падали в цене, но они и не росли, хотя потенциал для этого был. Сам по себе бизнес работал эффективно, но инвесторы опасались покупать бумаги из-за этой истории.
Но в конце сентября я прислушался к мнению нескольких аналитиков, которым доверяю. Они высказали мнение, что в скором времени совет директоров МТС откажется от ухода с биржи. Поверив в это, я купил акции компании. Эта инвестиция себя оправдала: всего через две недели вышли официальные новости, которые все подтвердили. Всего за три месяца мне удалось получить прибыль в 14%.
Потерять деньги, слушая других
Но заработать на слухах получается не всегда. Все же этот метод достаточно рискованный. Я и сам столкнулся с обратной стороной медали.
Одной из самых провальных сделок стала для меня покупка акций АФК «Системы». Я вложился в компанию в начале 2017 года — 22 марта. На тот момент я торговал на фондовым рынке только полгода. Купил бумагу по ₽22 за штуку.
Но прошло немного времени и уже в мае цена акции резко упала до ₽13. Причиной стал судебный иск от «Роснефти». АФК «Систему» попросили заплатить огромный штраф из-за реорганизации «Башнефти».
Моя ошибка состояла в том, что я не мог никак решиться продать акции компании и продолжал держать бумаги в портфеле. Я надеялся, что судебный спор разрешится и акции обратно вырастут в цене. Масло в огонь подлили аналитики, которые в то время прогнозировали, что уже в течение нескольких месяцев бумага почти полностью вернется к изначальным ценам. Но этого не произошло.
В конце концов, я держал акции еще целый год. Но в один момент уже не выдержал и продал их всего по ₽10,5. Я потерял на этой инвестиции ₽12,8 тыс. — более 50%. Кстати, акции АФК «Системы» так и не вернулись к той цене, по которой я их покупал. Сейчас бумаги стоят примерно по ₽15 за штуку.
Держать позиции
Несмотря на пример с АФК «Системой», не всегда стоит продавать акции сразу же, как только они по каким-то причинам упали в цене. Со временем я понял, что главное — это правильно оценить риски. И потом уже принимать решение покупать или продавать бумагу.
В декабре 2018 года я купил бумаги «Яндекса». А в октябре 2019 года бумага упала почти на 25%. Инвесторы испугались того, что на деятельность компании наложат законодательные ограничения. Об этом писали все новости. Но это все еще было слухами и неподтвержденной информацией. Поэтому я продолжил держать бумаги в портфеле, и стратегия себя оправдала. Акция вернулась к прежней стоимости и пошла еще выше. Сейчас я в плюсе по акциям «Яндекса» на 26% относительно цены, по которой покупал бумаги.
И вот здесь как раз снова будет уместно вспомнить фразу «Покупай на слухах, продавай на фактах». Я был готов продать акции «Яндекса» только в том случае, если бы законопроект был бы официально принят. Потому что в этой ситуации вряд ли можно было бы рассчитывать на дальнейший рост стоимости акций компании.
Моя стратегия
Я инвестирую на длительную перспективу. Поэтому достаточно редко продаю бумаги. Исключение — события, которые могут разорить и ухудшить бизнес.
Не пытаюсь искать оптимальную цену для покупки бумаг — меня не сильно волнуют лишние 1-2% плюса или минуса к цене акции. Если я понимаю, что компания мне интересна и я верю в ее рост — покупаю.
Спокойно отношусь к падению акций компании, в которую верю. В перспективе нескольких лет такие колебания практически не влияют на итоговую доходность.
Не пользуюсь техническим анализом. Для меня это сродни шаманству. Никому не дано всегда покупать бумаги на минимуме, а продавать на максимуме.
Состав портфеля
На сегодняшний день основу моего портфеля составляют акции и облигации.
Акций у меня 13 штук. Они распределены по 5 секторам. Вот какими компаниями я сейчас владею
Из облигаций у меня 9 бумаг. Вот они
Также в портфеле держу драгоценные металлы. Предпочитаю покупать ETF на золото, например, FXGD или SPDF Gold Shares. В целом драгоценные металлы я использую как защитный инструмент. В этом у них есть преимущество — они растут, когда весь рынок падает.
Я думаю, что для российского рынка мой портфель достаточно диверсифицирован . При этом я понимаю, что он сильно зависит от экономики России, санкций и подобных переменных в нашей стране. Именно поэтому в ближайшее время я планирую открыть счет у американского брокера и начать инвестировать в иностранные бумаги.
http://quote.rbc.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Налог на человеческие слабости
Обычно я перевожу на брокерский счет не менее 15% от зарплаты. А если вдруг получаю крупный бонус — от 50 до 75% суммы. Но главная хитрость не в этом. Я придумал себе одну уловку и назвал это «налог на алкоголь, штрафы и компьютерные игры».
Суть в том, чтобы сразу же переводить на брокерский счет деньги, которые я потратил. Например, 5 октября я купил игру Call Of Duty за ₽3299. И в этот же момент залез в мобильное приложение и перевел точно такую же сумму на брокерский счет. Через месяц 6 ноября я купил на эти деньги акции ВТБ по ₽0,04255. Сейчас они стоят ₽0,04654. Таким образом я заработал 9,33%.
Если я иду в бар с друзьями, работает точно такая же схема. Какую сумму я потратил на алкоголь и еду, такую же сразу вношу на брокерский счет. Еще я вожу машину. Бывали ситуации, когда мне выписывали штраф. И вот это мой самый суровый личный налог. Если мне пришлось заплатить штраф, то я удваиваю сумму и отправляю ее на счет. Заплатил ₽500 штрафа — будь добр, купи ценных бумаг на ₽1000.
С помощью этих хитростей я могу постоянно увеличивать брокерский счет в дополнение к ежемесячному взносу от зарплаты. Этот подход дисциплинирует и помогают извлекать пользу даже из не самых полезных занятий.
Но эта уловка еще не гарантирует удачных инвестиций и высоких прибылей. Это только дополнение к моей основной стратегии. Сейчас бумаги в портфеле приносят мне доход 20% годовых. Чтобы этого добиться, я экспериментировал, учился, пробовал, ошибался, зарабатывал и терял. Расскажу все подробнее.
Неосознанное начало и осознанное продолжение
Свои первые попытки куда-то вложить деньги я начал предпринимать очень давно, еще в начале двухтысячных годов. Но тогда это были разные мутные схемы быстрого заработка — торговля на Forex, бинарные опционы, позже — криптовалюты.
Более менее осознанно к инвестициям на фондовом рынке я пришел в 2016 году. Внес ₽250 тыс. на счет. Но первое время это все равно было больше похоже на азартную игру, чем на инвестиции. Я покупал все подряд, что советовали аналитики и не разбирался в сути. Из-за этого начал терять деньги. После постоянных убытков пришло желание более глубоко разобраться в инвестициях.
Тогда я активно начал читать литературу, блоги авторов, которые работают с инвестициями, прошел несколько курсов. Все это помогло систематизировать знания. И я стал выбирать и оценивать бумаги значительно лучше.
Инвестиции на диване
Я приобретаю бумаги обычно не чаще 1-2 раза в месяц. А чтобы оценить компании и принять инвестиционные решения у меня уходит не более 10-15 часов в месяц.
Я обычный человек, работаю в рекламном агентстве, у меня есть семья и хобби. И иногда хочется отдохнуть и просто полежать на диване. Я физически не могу просиживать часами перед монитором, вглядываясь в котировки и изучая все сводки новостных агентств.
Я даже создал телеграм-канал, который так и называется «Инвестиции на диване». Моя философия в том, чтобы стратегия инвестирования приносила доходность выше депозита с минимальным риском и небольшими затратами времени.
На мой взгляд, это лучше всего подходит среднестатистическому инвестору, у которого есть личная жизнь, а профессия не связана напрямую с фондовым рынком. Множество частных инвесторов в России включая меня подходям под эти параметры.
Заработать деньги, слушая других
У брокеров есть популярная поговорка: «Покупай на слухах, продавай на фактах». Покажу на примере, как она сработала на мне.
В начале сентября 2019 года я обратил внимание на МТС. Это успешный телеком-бизнес с хорошими дивидендами, продуманной стратегией и сильными операционными показателями.
Но проблема состояла в том, что в то время компания рассматривала возможность уйти с Нью-Йоркской фондовой биржи из-за коррупционного скандала в Узбекистане. Эта возможность давила на котировки МТС. То есть акции не то, чтобы падали в цене, но они и не росли, хотя потенциал для этого был. Сам по себе бизнес работал эффективно, но инвесторы опасались покупать бумаги из-за этой истории.
Но в конце сентября я прислушался к мнению нескольких аналитиков, которым доверяю. Они высказали мнение, что в скором времени совет директоров МТС откажется от ухода с биржи. Поверив в это, я купил акции компании. Эта инвестиция себя оправдала: всего через две недели вышли официальные новости, которые все подтвердили. Всего за три месяца мне удалось получить прибыль в 14%.
Потерять деньги, слушая других
Но заработать на слухах получается не всегда. Все же этот метод достаточно рискованный. Я и сам столкнулся с обратной стороной медали.
Одной из самых провальных сделок стала для меня покупка акций АФК «Системы». Я вложился в компанию в начале 2017 года — 22 марта. На тот момент я торговал на фондовым рынке только полгода. Купил бумагу по ₽22 за штуку.
Но прошло немного времени и уже в мае цена акции резко упала до ₽13. Причиной стал судебный иск от «Роснефти». АФК «Систему» попросили заплатить огромный штраф из-за реорганизации «Башнефти».
Моя ошибка состояла в том, что я не мог никак решиться продать акции компании и продолжал держать бумаги в портфеле. Я надеялся, что судебный спор разрешится и акции обратно вырастут в цене. Масло в огонь подлили аналитики, которые в то время прогнозировали, что уже в течение нескольких месяцев бумага почти полностью вернется к изначальным ценам. Но этого не произошло.
В конце концов, я держал акции еще целый год. Но в один момент уже не выдержал и продал их всего по ₽10,5. Я потерял на этой инвестиции ₽12,8 тыс. — более 50%. Кстати, акции АФК «Системы» так и не вернулись к той цене, по которой я их покупал. Сейчас бумаги стоят примерно по ₽15 за штуку.
Держать позиции
Несмотря на пример с АФК «Системой», не всегда стоит продавать акции сразу же, как только они по каким-то причинам упали в цене. Со временем я понял, что главное — это правильно оценить риски. И потом уже принимать решение покупать или продавать бумагу.
В декабре 2018 года я купил бумаги «Яндекса». А в октябре 2019 года бумага упала почти на 25%. Инвесторы испугались того, что на деятельность компании наложат законодательные ограничения. Об этом писали все новости. Но это все еще было слухами и неподтвержденной информацией. Поэтому я продолжил держать бумаги в портфеле, и стратегия себя оправдала. Акция вернулась к прежней стоимости и пошла еще выше. Сейчас я в плюсе по акциям «Яндекса» на 26% относительно цены, по которой покупал бумаги.
И вот здесь как раз снова будет уместно вспомнить фразу «Покупай на слухах, продавай на фактах». Я был готов продать акции «Яндекса» только в том случае, если бы законопроект был бы официально принят. Потому что в этой ситуации вряд ли можно было бы рассчитывать на дальнейший рост стоимости акций компании.
Моя стратегия
Я инвестирую на длительную перспективу. Поэтому достаточно редко продаю бумаги. Исключение — события, которые могут разорить и ухудшить бизнес.
Не пытаюсь искать оптимальную цену для покупки бумаг — меня не сильно волнуют лишние 1-2% плюса или минуса к цене акции. Если я понимаю, что компания мне интересна и я верю в ее рост — покупаю.
Спокойно отношусь к падению акций компании, в которую верю. В перспективе нескольких лет такие колебания практически не влияют на итоговую доходность.
Не пользуюсь техническим анализом. Для меня это сродни шаманству. Никому не дано всегда покупать бумаги на минимуме, а продавать на максимуме.
Состав портфеля
На сегодняшний день основу моего портфеля составляют акции и облигации.
Акций у меня 13 штук. Они распределены по 5 секторам. Вот какими компаниями я сейчас владею
Из облигаций у меня 9 бумаг. Вот они
Также в портфеле держу драгоценные металлы. Предпочитаю покупать ETF на золото, например, FXGD или SPDF Gold Shares. В целом драгоценные металлы я использую как защитный инструмент. В этом у них есть преимущество — они растут, когда весь рынок падает.
Я думаю, что для российского рынка мой портфель достаточно диверсифицирован . При этом я понимаю, что он сильно зависит от экономики России, санкций и подобных переменных в нашей стране. Именно поэтому в ближайшее время я планирую открыть счет у американского брокера и начать инвестировать в иностранные бумаги.
http://quote.rbc.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter