В 2023 году банк заработал больше 1,5 трлн рублей
28 февраля 2024 года Сбер опубликовал консолидированную финансовую отчетность за 2023 год. Компания порадовала акционеров ростом ключевых показателей, включая пятикратное увеличение чистой прибыли, которая впервые в истории бизнеса превысила 1,5 трлн рублей.
В целом отчет подтверждает выводы, которые мы сделали после выхода результатов по РСБУ.
Чистые процентные доходы выросли на 37%, до 2,56 трлн рублей, а комиссионные — на 9%, до 763,9 млрд рублей. Такая динамика связана не только с ростом бизнеса, но и с низкой базой 2022 года, когда весь финансовый сектор вынужден был увеличивать свои резервы под возросшие риски.
Операционные расходы выросли на 27% — до 924,4 млрд рублей, — и это тоже связано с низкой базой 2022 года, когда банк проводил масштабную программу антикризисных мер, направленную на сокращение операционных расходов и капитальных затрат.
Чистая прибыль Сбера по итогам 2023 года выросла более чем в пять раз — до рекордных 1,51 трлн рублей, а рентабельность капитала достигла 25,3%.
Финансовые показатели Сбера, млрд рублей
Розничный кредитный портфель вырос на 29% — до 16,1 трлн рублей. Доля Сбера на рынке розничного кредитования достигла 47,7%.
Ипотечный портфель за год вырос на 35% — до 10,2 трлн рублей. В 2023 году выдали ипотечных кредитов на рекордные 4,7 трлн рублей. Доля Сбера на этом рынке достигла 55,9%.
Портфель потребительских кредитов вырос на 11% — до 3,9 трлн рублей, — но в четвертом квартале произошло снижение на 1,4% на фоне высоких ставок. Доля компании на рынке потребительского кредитования составила 39,4%.
Корпоративный кредитный портфель вырос на 25% — до 23,3 трлн рублей. Доля Сбера на рынке составила 32,3%.
Клиентская база группы тоже растет, правда, здесь динамика заметно скромнее.
Количество активных клиентов — физических лиц выросло на 2%, до 108,5 млн, а корпоративных — на 7%, до 3,2 млн.
Количество активных ежемесячных пользователей «Сбербанк-онлайна» в 2023 году увеличилось на 4% — до 81,9 млн посетителей.
Число пользователей программы лояльности «Сберспасибо» выросло на 16% — до 77,2 млн клиентов. Это делает программу лояльности Сбера самой масштабной в России в финансовом секторе.
Что в итоге
В 2023 году Сбер продемонстрировал удивительный для его масштаба рост финансовых показателей, что стало следствием как низкой базы 2022 года, так и благоприятной для финансового сектора рыночной конъюнктуры 2023 года.
По данным ЦБ, в 2023 году банковский сектор заработал около 3,3 трлн рублей чистой прибыли. Получается, что Сбер обеспечил почти половину этой суммы.
В 2024 году повторить рекорд будет трудно. У ЦБ пока пессимистические прогнозы: ожидают падения прибыли сектора до 2,3—2,8 трлн рублей. И Сберу может быть сложно показать результаты сильно выше среднерыночных, учитывая его долю на рынке.
Но менеджмент пока ожидает, что результаты 2024 года окажутся лучше, чем были в прошедшем году, и рассчитывает 50% от чистой прибыли 2023 года направить на дивиденды акционерам. Таким образом, дивиденды могут составить 33,4 ₽ на привилегированную и обыкновенную акции, что дает более 11% дивидендной доходности к текущим котировкам.
https://tinkoff.ru (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
28 февраля 2024 года Сбер опубликовал консолидированную финансовую отчетность за 2023 год. Компания порадовала акционеров ростом ключевых показателей, включая пятикратное увеличение чистой прибыли, которая впервые в истории бизнеса превысила 1,5 трлн рублей.
В целом отчет подтверждает выводы, которые мы сделали после выхода результатов по РСБУ.
Чистые процентные доходы выросли на 37%, до 2,56 трлн рублей, а комиссионные — на 9%, до 763,9 млрд рублей. Такая динамика связана не только с ростом бизнеса, но и с низкой базой 2022 года, когда весь финансовый сектор вынужден был увеличивать свои резервы под возросшие риски.
Операционные расходы выросли на 27% — до 924,4 млрд рублей, — и это тоже связано с низкой базой 2022 года, когда банк проводил масштабную программу антикризисных мер, направленную на сокращение операционных расходов и капитальных затрат.
Чистая прибыль Сбера по итогам 2023 года выросла более чем в пять раз — до рекордных 1,51 трлн рублей, а рентабельность капитала достигла 25,3%.
Финансовые показатели Сбера, млрд рублей
Розничный кредитный портфель вырос на 29% — до 16,1 трлн рублей. Доля Сбера на рынке розничного кредитования достигла 47,7%.
Ипотечный портфель за год вырос на 35% — до 10,2 трлн рублей. В 2023 году выдали ипотечных кредитов на рекордные 4,7 трлн рублей. Доля Сбера на этом рынке достигла 55,9%.
Портфель потребительских кредитов вырос на 11% — до 3,9 трлн рублей, — но в четвертом квартале произошло снижение на 1,4% на фоне высоких ставок. Доля компании на рынке потребительского кредитования составила 39,4%.
Корпоративный кредитный портфель вырос на 25% — до 23,3 трлн рублей. Доля Сбера на рынке составила 32,3%.
Клиентская база группы тоже растет, правда, здесь динамика заметно скромнее.
Количество активных клиентов — физических лиц выросло на 2%, до 108,5 млн, а корпоративных — на 7%, до 3,2 млн.
Количество активных ежемесячных пользователей «Сбербанк-онлайна» в 2023 году увеличилось на 4% — до 81,9 млн посетителей.
Число пользователей программы лояльности «Сберспасибо» выросло на 16% — до 77,2 млн клиентов. Это делает программу лояльности Сбера самой масштабной в России в финансовом секторе.
Что в итоге
В 2023 году Сбер продемонстрировал удивительный для его масштаба рост финансовых показателей, что стало следствием как низкой базы 2022 года, так и благоприятной для финансового сектора рыночной конъюнктуры 2023 года.
По данным ЦБ, в 2023 году банковский сектор заработал около 3,3 трлн рублей чистой прибыли. Получается, что Сбер обеспечил почти половину этой суммы.
В 2024 году повторить рекорд будет трудно. У ЦБ пока пессимистические прогнозы: ожидают падения прибыли сектора до 2,3—2,8 трлн рублей. И Сберу может быть сложно показать результаты сильно выше среднерыночных, учитывая его долю на рынке.
Но менеджмент пока ожидает, что результаты 2024 года окажутся лучше, чем были в прошедшем году, и рассчитывает 50% от чистой прибыли 2023 года направить на дивиденды акционерам. Таким образом, дивиденды могут составить 33,4 ₽ на привилегированную и обыкновенную акции, что дает более 11% дивидендной доходности к текущим котировкам.
https://tinkoff.ru (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу