Банк России подготовил обновленную редакцию положения 375-П — документа, на основе которого банки могут отказывать клиентам в проведении операций или даже расторгать договоры, пишет РБК.
В документе описываются основные подходы к контролю за сомнительными операциями, которые нацелены на обналичивание или отмывание денег, а также признаки таких транзакций.
Теперь под повышенный контроль также попадут бюджетные расходы и операции с цифровым рублем.
Банки являются участниками платформы цифрового рубля, а потому должны будут:
выявлять операции с цифровыми рублями, которые могут проводиться в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
для выявления сомнительных операций с цифровыми рублями разрабатывать специальную программу, в которую также должен быть включен перечень признаков сомнительных операций, установленных данным положением
отказывать в проведении операций с цифровым рублем или в открытии цифрового кошелька при наличии подозрений в соответствии с 115-ФЗ.
Также кредитные организации должны будут обращать внимание на «индикаторы», указывающие на подозрительные операции физлиц.
«Такими индикаторами могут быть: частые переводы небольших сумм в регионы, где активны террористические организации, использование анонимных платежных средств (криптовалюты, электронные кошельки), переводы через третьи страны, включенные в серые списки FATF, резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной активности клиента», — объяснил изданию один из собеседников.
Помимо прочего, в документ внесли поправки, согласно которым можно расценивать подозрительными сделки с драгметаллами, а также те, что проводятся финансовыми компаниями из черного списка регулятора. Предлагается расширить список критериев сомнительности для операций с бюджетными деньгами и ввести ограничения для тех, кто уклоняется от налогов.
В документе описываются основные подходы к контролю за сомнительными операциями, которые нацелены на обналичивание или отмывание денег, а также признаки таких транзакций.
Теперь под повышенный контроль также попадут бюджетные расходы и операции с цифровым рублем.
Банки являются участниками платформы цифрового рубля, а потому должны будут:
выявлять операции с цифровыми рублями, которые могут проводиться в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
для выявления сомнительных операций с цифровыми рублями разрабатывать специальную программу, в которую также должен быть включен перечень признаков сомнительных операций, установленных данным положением
отказывать в проведении операций с цифровым рублем или в открытии цифрового кошелька при наличии подозрений в соответствии с 115-ФЗ.
Также кредитные организации должны будут обращать внимание на «индикаторы», указывающие на подозрительные операции физлиц.
«Такими индикаторами могут быть: частые переводы небольших сумм в регионы, где активны террористические организации, использование анонимных платежных средств (криптовалюты, электронные кошельки), переводы через третьи страны, включенные в серые списки FATF, резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной активности клиента», — объяснил изданию один из собеседников.
Помимо прочего, в документ внесли поправки, согласно которым можно расценивать подозрительными сделки с драгметаллами, а также те, что проводятся финансовыми компаниями из черного списка регулятора. Предлагается расширить список критериев сомнительности для операций с бюджетными деньгами и ввести ограничения для тех, кто уклоняется от налогов.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба