27 ноября 2018 Pro Finance Service
Центробанк объяснил, как поступить, если кредитная организация превышает установленные законом нормы и угрожает блокировать карту или аннулировать ее, если клиент не предоставит перечень документов.
Во вторник 27 ноября в российских СМИ стала актуальной тема блокировки кредитными организациями карт из-за совершения малых по объему денежных переводов. Информационным поводом стала статья, которую опубликовали «Известия». Журналисты издания утверждают, пообщавшись с клиентами Сбербанка, Бинбанка и банка Тинькофф в Москве они выяснили, что служба финансового мониторинга этих организаций потребовала предъявить подтверждающие документы для переводов сумм в размере 1 000 рублей. В противном случае клиентам угрожала блокировка карты или ее аннулирование.
Напомним, еще 28 сентября Банк России опубликовал разъяснение тех критериев, на которые коммерческий банк должен ориентироваться, принимая решение о том, что операция является несанкционированной:
если получатель денег фигурирует в специальной базе Центробанка, где содержится информация о случаях и попытках совершения краж;
информация об устройстве, с которого совершается перевод денег, также есть в этой специальной базе ЦБ РФ;
несоответствие характера и параметров конкретной операции с теми денежными переводами, которые являются обычными по карте такого клиента. Под характером и параметрами понимается, время операции, ее место, само устройство, сумма, частота переводов, получатель денег.
Разъяснительное письмо регулятора четко определяет последовательность действий банка, если он посчитал какую-либо операцию несанкционированной на основании перечисленных выше критериев:
сначала связаться с клиентом для выяснения вопросов,
если связаться не удалось, банк имеет право заблокировать именно эту операцию не более чем на двое суток.
Коммерческий банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа, сообщает пресс-служба Банка России. Кредитная организация должна связаться с клиентом. Если он устно подтвердил операцию — ее нужно провести.
ЦБ РФ рекомендует гражданам жаловаться на незаконные требования банков в интернет-приемную регулятора.
Во вторник 27 ноября в российских СМИ стала актуальной тема блокировки кредитными организациями карт из-за совершения малых по объему денежных переводов. Информационным поводом стала статья, которую опубликовали «Известия». Журналисты издания утверждают, пообщавшись с клиентами Сбербанка, Бинбанка и банка Тинькофф в Москве они выяснили, что служба финансового мониторинга этих организаций потребовала предъявить подтверждающие документы для переводов сумм в размере 1 000 рублей. В противном случае клиентам угрожала блокировка карты или ее аннулирование.
Напомним, еще 28 сентября Банк России опубликовал разъяснение тех критериев, на которые коммерческий банк должен ориентироваться, принимая решение о том, что операция является несанкционированной:
если получатель денег фигурирует в специальной базе Центробанка, где содержится информация о случаях и попытках совершения краж;
информация об устройстве, с которого совершается перевод денег, также есть в этой специальной базе ЦБ РФ;
несоответствие характера и параметров конкретной операции с теми денежными переводами, которые являются обычными по карте такого клиента. Под характером и параметрами понимается, время операции, ее место, само устройство, сумма, частота переводов, получатель денег.
Разъяснительное письмо регулятора четко определяет последовательность действий банка, если он посчитал какую-либо операцию несанкционированной на основании перечисленных выше критериев:
сначала связаться с клиентом для выяснения вопросов,
если связаться не удалось, банк имеет право заблокировать именно эту операцию не более чем на двое суток.
Коммерческий банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа, сообщает пресс-служба Банка России. Кредитная организация должна связаться с клиентом. Если он устно подтвердил операцию — ее нужно провести.
ЦБ РФ рекомендует гражданам жаловаться на незаконные требования банков в интернет-приемную регулятора.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба