23 июля 2019 Открытие Шемякин Алексей
К форексу я отношусь скептически. Во всяком случае, в том виде, в котором он предлагается рядовому инвестору: вы торгуете через дилера в непонятной юрисдикции, а минимальная сделка — от одного доллара. Плечо при этом 1:100 и больше. На сленге трейдеров это называется форекс-кухня.
В силу специфики бизнеса форекс-брокеров им постоянно приходится искать новых клиентов, поэтому они развивают всевозможные партнёрские программы и выплачивают за привод клиентов комиссионные. В большинстве случаев размер вознаграждения привязан к объёму сделок клиента, но могут быть бонусы просто за факт регистрации и перевода денег на торговый счёт. Некоторое время назад у меня был финансовый блог, и представители одного форекс-брокеров вышли на меня с предложением стать их партнёром. Требовалось лишь разместить в блоге реферальную ссылку, чтобы заинтересованные посетители могли перейти на сайт форекс-брокера и зарегистрироваться. Всё было довольно просто, и я согласился.
Посещаемость моего блога была порядка 50 человек в сутки, поэтому не следовало ожидать многого. Но так получилось, что по моей ссылке зарегистрировался человек, который перевёл дилеру 10 тысяч долларов и даже совершил какие-то сделки. Мои комиссионные составили 14 (четырнадцать!) долларов. Это была единственная регистрация по моей партнёрской ссылке за два с половиной года участия в программе. Я участвовал до девальвации рубля в 2014 году. По курсу доллара того времени моё вознаграждение было примерно 500 рублей. От этих денег, как говорится, было ни жарко ни холодно, поэтому я перевёл их с комиссионного счёта на торговый. Постоянно следить за состоянием счёта не хотелось, я искал долгосрочные стратегии. Мой выбор пал на carry trade.
Carry trade в теории и реальности
Теоретически carry trade означает, что вы берёте кредит в одной валюте и вносите эти деньги на банковский депозит в другой валюте. Чем больше разница ставок между кредитом и банковским депозитом — тем выше ваша прибыль. Основной риск — неблагоприятное изменение курса валюты депозита по отношению к валюте кредита. Другими словами, если валюта депозита сильно девальвируется, то вместо прибыли вы получите убытки.
На практике это выглядит так. У форекс-дилера есть таблица, в которой для каждой валютной пары указан своп. Если вы открываете позицию и удерживаете её более одного дня, то за каждый день удержания позиции ваш баланс корректируется на размер свопа. Если размер свопа больше нуля, то вам каждый день начисляется небольшая сумма. Если своп — отрицательный, то вы платите за удержание позиции. По одной и той же валютной паре своп может отличаться для длинных и коротких позиций. Стратегия carry trade на практике заключается в том, чтобы найти валютную пару с положительным свопом, открыть позицию в нужную сторону и удерживать её максимально долго. Доходность при этом примерно равна разнице ставок валюты кредита и валюты депозита. Сложность в том, что для большинства известных валют своп отрицательный как для длинных, так и для коротких позиций.
Бурный рост и обнуление счёта
В моём случае у валютной пары «доллар США — мексиканское песо» был положительный своп для коротких позиций.
Я открыл короткую позицию по валютной паре практически на самом верху. Первое время наблюдал за развитием ситуации, ждал пока цена отойдёт достаточно далеко от точки входа. После этого закрыл терминал на несколько дней.
Каково же было моё удивление, когда мне позвонил куратор партнёрской программы с поздравлениями. Оказывается, этот форекс-брокер вёл рейтинг недельной доходности клиентов. И в этом рейтинге я занял первое место с доходностью 400%! А я даже не был в курсе. Вечером того же дня я проверил состояние своего счёта, на нём было 56 долларов. Счёт действительно увеличился в четыре раза!
Нельзя сказать, что 56 долларов — это крупная сумма. С другой стороны, это был реальный итог участия в партнёрской программе. Самым правильным решением в тот момент было вывести все деньги и забыть о программе, но во мне проснулись азарт и жадность, я решил увеличить позицию, используя плечо. Нетрудно догадаться, что практически сразу после этого цена развернулась и пошла против меня. В итоге мой счёт обнулился за пару дней. Конечно, неприятно полностью «слиться» после бурного роста накануне, но мои ощущения были больше похожи на то, как если бы я купил лотерейный билет, а он не выиграл.
И мне опять позвонил куратор моей партнёрской программы, чтобы выяснить, как получилось, что я обнулил счёт. Мы с ним немного пообщались о взлётах и падениях, а в конце разговора он сказал примерно следующее: «Алексей, я могу сказать вам лишь то, что я говорю всем „слившимся“ клиентам. Копите деньги, обучайтесь, переводите деньги на торговый счёт и торгуйте. Может быть, вам повезёт в следующий раз».
Теоретически, можно было бы не увеличивать свою позицию и получать доход. Однако если посмотреть на график мексиканского песо, то станет понятно, что своп, который перечисляет форекс-брокер, не покроет убытков от изменения цены.
Не получится сидеть годами и смотреть, как увеличивается прибыль. Форекс-кухни так устроены, что вы вынуждены часто совершать сделки. При этом вы даже не владеете валютой, которую покупаете. Её просто не существует. Нельзя в банке открыть счёт в мексиканских песо и попросить своего форекс-брокера перевести на него песо с вашего торгового счёта. У него обязательно найдётся пункт пользовательского соглашения, почему он не должен этого делать.
http://open-broker.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
В силу специфики бизнеса форекс-брокеров им постоянно приходится искать новых клиентов, поэтому они развивают всевозможные партнёрские программы и выплачивают за привод клиентов комиссионные. В большинстве случаев размер вознаграждения привязан к объёму сделок клиента, но могут быть бонусы просто за факт регистрации и перевода денег на торговый счёт. Некоторое время назад у меня был финансовый блог, и представители одного форекс-брокеров вышли на меня с предложением стать их партнёром. Требовалось лишь разместить в блоге реферальную ссылку, чтобы заинтересованные посетители могли перейти на сайт форекс-брокера и зарегистрироваться. Всё было довольно просто, и я согласился.
Посещаемость моего блога была порядка 50 человек в сутки, поэтому не следовало ожидать многого. Но так получилось, что по моей ссылке зарегистрировался человек, который перевёл дилеру 10 тысяч долларов и даже совершил какие-то сделки. Мои комиссионные составили 14 (четырнадцать!) долларов. Это была единственная регистрация по моей партнёрской ссылке за два с половиной года участия в программе. Я участвовал до девальвации рубля в 2014 году. По курсу доллара того времени моё вознаграждение было примерно 500 рублей. От этих денег, как говорится, было ни жарко ни холодно, поэтому я перевёл их с комиссионного счёта на торговый. Постоянно следить за состоянием счёта не хотелось, я искал долгосрочные стратегии. Мой выбор пал на carry trade.
Carry trade в теории и реальности
Теоретически carry trade означает, что вы берёте кредит в одной валюте и вносите эти деньги на банковский депозит в другой валюте. Чем больше разница ставок между кредитом и банковским депозитом — тем выше ваша прибыль. Основной риск — неблагоприятное изменение курса валюты депозита по отношению к валюте кредита. Другими словами, если валюта депозита сильно девальвируется, то вместо прибыли вы получите убытки.
На практике это выглядит так. У форекс-дилера есть таблица, в которой для каждой валютной пары указан своп. Если вы открываете позицию и удерживаете её более одного дня, то за каждый день удержания позиции ваш баланс корректируется на размер свопа. Если размер свопа больше нуля, то вам каждый день начисляется небольшая сумма. Если своп — отрицательный, то вы платите за удержание позиции. По одной и той же валютной паре своп может отличаться для длинных и коротких позиций. Стратегия carry trade на практике заключается в том, чтобы найти валютную пару с положительным свопом, открыть позицию в нужную сторону и удерживать её максимально долго. Доходность при этом примерно равна разнице ставок валюты кредита и валюты депозита. Сложность в том, что для большинства известных валют своп отрицательный как для длинных, так и для коротких позиций.
Бурный рост и обнуление счёта
В моём случае у валютной пары «доллар США — мексиканское песо» был положительный своп для коротких позиций.
Я открыл короткую позицию по валютной паре практически на самом верху. Первое время наблюдал за развитием ситуации, ждал пока цена отойдёт достаточно далеко от точки входа. После этого закрыл терминал на несколько дней.
Каково же было моё удивление, когда мне позвонил куратор партнёрской программы с поздравлениями. Оказывается, этот форекс-брокер вёл рейтинг недельной доходности клиентов. И в этом рейтинге я занял первое место с доходностью 400%! А я даже не был в курсе. Вечером того же дня я проверил состояние своего счёта, на нём было 56 долларов. Счёт действительно увеличился в четыре раза!
Нельзя сказать, что 56 долларов — это крупная сумма. С другой стороны, это был реальный итог участия в партнёрской программе. Самым правильным решением в тот момент было вывести все деньги и забыть о программе, но во мне проснулись азарт и жадность, я решил увеличить позицию, используя плечо. Нетрудно догадаться, что практически сразу после этого цена развернулась и пошла против меня. В итоге мой счёт обнулился за пару дней. Конечно, неприятно полностью «слиться» после бурного роста накануне, но мои ощущения были больше похожи на то, как если бы я купил лотерейный билет, а он не выиграл.
И мне опять позвонил куратор моей партнёрской программы, чтобы выяснить, как получилось, что я обнулил счёт. Мы с ним немного пообщались о взлётах и падениях, а в конце разговора он сказал примерно следующее: «Алексей, я могу сказать вам лишь то, что я говорю всем „слившимся“ клиентам. Копите деньги, обучайтесь, переводите деньги на торговый счёт и торгуйте. Может быть, вам повезёт в следующий раз».
Теоретически, можно было бы не увеличивать свою позицию и получать доход. Однако если посмотреть на график мексиканского песо, то станет понятно, что своп, который перечисляет форекс-брокер, не покроет убытков от изменения цены.
Не получится сидеть годами и смотреть, как увеличивается прибыль. Форекс-кухни так устроены, что вы вынуждены часто совершать сделки. При этом вы даже не владеете валютой, которую покупаете. Её просто не существует. Нельзя в банке открыть счёт в мексиканских песо и попросить своего форекс-брокера перевести на него песо с вашего торгового счёта. У него обязательно найдётся пункт пользовательского соглашения, почему он не должен этого делать.
http://open-broker.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter