29 мая 2024 БКС Экспресс | ВТБ
ВТБ опубликовал финансовые результаты по МСФО за апрель 2024 г.
- Чистые процентные доходы: 44,9 млрд руб. (-36,9% год к году (г/г))
- Чистые комиссионные доходы: 18,4 млрд руб. (-1,1% г/г)
- Чистая прибыль: 81 млрд руб. (+32,1% г/г)
Дмитрий Пьянов, первый заместитель президента-председателя правления, финансовый директор ВТБ, отметил:
- Положительное влияние на чистую прибыль апреля оказало ожидаемое признание отложенного налогового актива Банка «ФК Открытие»
- Банк достиг высокого уровня прибыльности на фоне активного роста бизнеса: в апреле кредитный портфель вырос на 1,3% (на 6,8% с начала года), привлечения от клиентов — на 4,5% (на 7,7% с начала года).
- На фоне сложной операционной среды и высоких процентных ставок, создающих давление на чистую процентную маржу, группа выполняет и перевыполняет показатели, заложенные в трехлетней стратегии.
Подробнее
Чистая прибыль группы ВТБ составила 81,0 и 203,4 млрд руб. по итогам апреля и четырех месяцев 2024 г., увеличившись на 32,1% г/г и сократившись на 2,4% г/г по сравнению с аналогичными периодами прошлого года, в результатах которых была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой. Возврат на капитал (RoE) по итогам апреля и четырех месяцев 2024 г. составил 42,5% и 27,4% соответственно, по сравнению с 40,6% и 37,8% за аналогичные периоды прошлого года.
В расходах по налогу на прибыль группа в соответствии с планом зафиксировала положительный эффект от использования отложенного налогового актива Банка «ФК Открытие», в этой связи результат по строке «Расходы по налогу на прибыль» в апреле 2024 г. составил +58,0 млрд руб., за четыре месяца 2024 г.: +38,5 млрд руб.
Чистые операционные доходы до резервов составили 67,1 млрд руб. за апрель 2024 г. и 337,0 млрд руб. за четыре месяца 2024 г., сократившись на 39,5% г/г и на 19,4% г/г соответственно.
Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу уменьшились на 36,9% в апреле и на 19,6% за четыре месяца 2024 г. и составили 44,9 млрд руб. и 198,7 млрд руб. за соответствующие текущие отчетные периоды. Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики составила в апреле 1,9% (3,7% в апреле 2023 г.), 2,2% за четыре месяца 2024 г. против 3,2% за аналогичный период прошлого года.
Чистые комиссионные доходы практически не изменились в апреле 2024 г. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 18,4 млрд руб. За четыре месяца 2024 г. чистые комиссионные доходы выросли на 15,7% г/г и составили 70,1 млрд руб. При этом в структуре чистых операционных доходов на долю чистых процентных и комиссионных доходов пришлось 80% против 74% за аналогичный период прошлого года.
Стоимость риска составила 0,4% в апреле 2024 г., не изменившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. За четыре месяца 2024 г. стоимость риска составила 0,5%, сократившись на 40 б.п. г/г. Расходы на создание резервов составили 7,0 млрд руб. в апреле и 35,6 млрд руб. за четыре месяца 2024 г., сократившись на 2,8% г/г и 36,2% г/г соответственно.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 30 апреля 2024 г. не изменилась по сравнению с началом года и составила 3,2% (3,2% — на 31 декабря 2023 г.), продолжая оставаться на исторически низком уровне, покрытие неработающих кредитов резервами составило 162,6% (169,8% на 31 декабря 2023 г.).
Расходы на персонал и административные расходы составили 37,1 млрд руб. в апреле и 136,5 млрд руб. по итогам четырех месяцев 2024 г., увеличившись на 25,3% г/г и 24,0% г/г соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 55,3% в апреле 2024 г. (26,8% в апреле 2023 г.) и 40,5% за четыре месяца 2024 г. (26,3% за четыре месяца 2023 г.), при этом соотношение расходов к активам сохраняется на стабильно низком уровне 1,4% (1,3% за четыре месяца 2023 г.).
Нормативы достаточности капитала банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 мая 2024 г. норматив:
- Н20.0 (общий) составил 10,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%),
- Н20.1 (базовый) — 7,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%),
- Н20.2 (основной) — 9,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).
- Чистые процентные доходы: 44,9 млрд руб. (-36,9% год к году (г/г))
- Чистые комиссионные доходы: 18,4 млрд руб. (-1,1% г/г)
- Чистая прибыль: 81 млрд руб. (+32,1% г/г)
Дмитрий Пьянов, первый заместитель президента-председателя правления, финансовый директор ВТБ, отметил:
- Положительное влияние на чистую прибыль апреля оказало ожидаемое признание отложенного налогового актива Банка «ФК Открытие»
- Банк достиг высокого уровня прибыльности на фоне активного роста бизнеса: в апреле кредитный портфель вырос на 1,3% (на 6,8% с начала года), привлечения от клиентов — на 4,5% (на 7,7% с начала года).
- На фоне сложной операционной среды и высоких процентных ставок, создающих давление на чистую процентную маржу, группа выполняет и перевыполняет показатели, заложенные в трехлетней стратегии.
Подробнее
Чистая прибыль группы ВТБ составила 81,0 и 203,4 млрд руб. по итогам апреля и четырех месяцев 2024 г., увеличившись на 32,1% г/г и сократившись на 2,4% г/г по сравнению с аналогичными периодами прошлого года, в результатах которых была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой. Возврат на капитал (RoE) по итогам апреля и четырех месяцев 2024 г. составил 42,5% и 27,4% соответственно, по сравнению с 40,6% и 37,8% за аналогичные периоды прошлого года.
В расходах по налогу на прибыль группа в соответствии с планом зафиксировала положительный эффект от использования отложенного налогового актива Банка «ФК Открытие», в этой связи результат по строке «Расходы по налогу на прибыль» в апреле 2024 г. составил +58,0 млрд руб., за четыре месяца 2024 г.: +38,5 млрд руб.
Чистые операционные доходы до резервов составили 67,1 млрд руб. за апрель 2024 г. и 337,0 млрд руб. за четыре месяца 2024 г., сократившись на 39,5% г/г и на 19,4% г/г соответственно.
Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу уменьшились на 36,9% в апреле и на 19,6% за четыре месяца 2024 г. и составили 44,9 млрд руб. и 198,7 млрд руб. за соответствующие текущие отчетные периоды. Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики составила в апреле 1,9% (3,7% в апреле 2023 г.), 2,2% за четыре месяца 2024 г. против 3,2% за аналогичный период прошлого года.
Чистые комиссионные доходы практически не изменились в апреле 2024 г. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 18,4 млрд руб. За четыре месяца 2024 г. чистые комиссионные доходы выросли на 15,7% г/г и составили 70,1 млрд руб. При этом в структуре чистых операционных доходов на долю чистых процентных и комиссионных доходов пришлось 80% против 74% за аналогичный период прошлого года.
Стоимость риска составила 0,4% в апреле 2024 г., не изменившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. За четыре месяца 2024 г. стоимость риска составила 0,5%, сократившись на 40 б.п. г/г. Расходы на создание резервов составили 7,0 млрд руб. в апреле и 35,6 млрд руб. за четыре месяца 2024 г., сократившись на 2,8% г/г и 36,2% г/г соответственно.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 30 апреля 2024 г. не изменилась по сравнению с началом года и составила 3,2% (3,2% — на 31 декабря 2023 г.), продолжая оставаться на исторически низком уровне, покрытие неработающих кредитов резервами составило 162,6% (169,8% на 31 декабря 2023 г.).
Расходы на персонал и административные расходы составили 37,1 млрд руб. в апреле и 136,5 млрд руб. по итогам четырех месяцев 2024 г., увеличившись на 25,3% г/г и 24,0% г/г соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 55,3% в апреле 2024 г. (26,8% в апреле 2023 г.) и 40,5% за четыре месяца 2024 г. (26,3% за четыре месяца 2023 г.), при этом соотношение расходов к активам сохраняется на стабильно низком уровне 1,4% (1,3% за четыре месяца 2023 г.).
Нормативы достаточности капитала банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 мая 2024 г. норматив:
- Н20.0 (общий) составил 10,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%),
- Н20.1 (базовый) — 7,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%),
- Н20.2 (основной) — 9,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба