8 октября 2021 PRAVDA Invest
Сегодня в рубрику АНАЛИЗ ПОРТФЕЛЯ отобрали портфель Дмитрия. Как мы поняли живет он за пределами России и ему 39 лет. Текущая общая сумма денег в ценных бумагах около 2,5 млн рублей. В ближайший год он сможет пополнять портфель на 125 тыс. в месяц, а потом он сможет пополнять портфель на 40 тыс. рублей ежемесячно. Стратегия пассивная, все доходы реинвестируются.
🙋♂Цель: к 50 годам (через 11 лет) иметь портфель 21 млн рублей для переезда на ПМЖ в Россию!
👉🏻Совет 1. Искать возможность налоговой оптимизации доходов, т.к. налог в 30% на прибыль для нерезидентов это просто кошмар. ЦБ заявил буквально на прошлой неделе, что они подумывают уравнять налог на прибыль с ЦБ для нерезидентов с резидентами.
👉🏻Совет 2. Чтобы не усложнять, предположим, что инвестируете вы в рублях. При пополнении в среднем 125к в месяц в следующие 12 мес. и 40к в месяц на протяжении последующих 10 лет, для достижения рублевого таргета в 21 млн руб. нужно зарабатывать в среднем около 11% годовых. Это более чем достижимо, учитывая регулярный характер инвестиций и достаточно длинный временной горизонт. Индекс Мосбиржи вполне способен дать такую доходность. Даже купив российские акции на пике 2008 года прямо перед кризисом, к сегодняшнему моменту вы бы заработали 10,7% годовых.
Впрочем, надо понимать, что большую часть результата дал именно 2021, ведь если бы мы делали этот же обзор год назад, то среднегодовой результат был бы не 10,7% годовых, а 7,6%. Но на 11-летнем горизонте весьма вероятно, что как минимум пара хороших годов у рынка будет.
Если вернуться к тому, что часть инвестиций в евро, то доходность европейского индекса широкого рынка Euro Stoxx 600 за 20 лет скромнее – в среднем 6,2%. Но, не вдаваясь в подробности с разницами инфляций и процентных ставок, по-простому скажем, что весьма вероятно разницу в доходностях «добьет» девальвация рубля.
👉🏻 Совет 3. Текущий портфель перекошен в пользу Газпрома. В данной ситуации — это хорошо, пока Газпром растет и впереди супердивы. Но для пассивного инвест портфеля это НЕ нормально, перекосы нужно убирать.
Совет очень банальный, ПРИЖИМАЙТЕ свой портфель к составу индекса Мосбиржи. Тем БОЛЕЕ вам не нужно гнаться за 20-25% годовых, а для выполнения ваших целей хватит доходности рынка.
Мы писали об этом от 10 сентября в анализе портфеля Андрея С. https://vk.com/pravdainvest?w=wall-177937264_4994
Видимо придется более детальнее раскрыть тему – мы обязательно это сделаем.
Нужно решить еще с облигациями в таком портфеле, если они дают вам >11% годовых, почему бы и нет. Но такие облигации как правило уже ближе к мусорным, здесь нужно быть очень объективным в выборе.
НЕ углубляйтесь в спекуляции, рассчитайте сами в экселе ваши цели и следуйте шаг за шагом, остальное рынок сделает за вас, если вы не будете ему мешать на коррекциях/падениях. И все получится.
https://vk.com/pravdainvest (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
🙋♂Цель: к 50 годам (через 11 лет) иметь портфель 21 млн рублей для переезда на ПМЖ в Россию!
👉🏻Совет 1. Искать возможность налоговой оптимизации доходов, т.к. налог в 30% на прибыль для нерезидентов это просто кошмар. ЦБ заявил буквально на прошлой неделе, что они подумывают уравнять налог на прибыль с ЦБ для нерезидентов с резидентами.
👉🏻Совет 2. Чтобы не усложнять, предположим, что инвестируете вы в рублях. При пополнении в среднем 125к в месяц в следующие 12 мес. и 40к в месяц на протяжении последующих 10 лет, для достижения рублевого таргета в 21 млн руб. нужно зарабатывать в среднем около 11% годовых. Это более чем достижимо, учитывая регулярный характер инвестиций и достаточно длинный временной горизонт. Индекс Мосбиржи вполне способен дать такую доходность. Даже купив российские акции на пике 2008 года прямо перед кризисом, к сегодняшнему моменту вы бы заработали 10,7% годовых.
Впрочем, надо понимать, что большую часть результата дал именно 2021, ведь если бы мы делали этот же обзор год назад, то среднегодовой результат был бы не 10,7% годовых, а 7,6%. Но на 11-летнем горизонте весьма вероятно, что как минимум пара хороших годов у рынка будет.
Если вернуться к тому, что часть инвестиций в евро, то доходность европейского индекса широкого рынка Euro Stoxx 600 за 20 лет скромнее – в среднем 6,2%. Но, не вдаваясь в подробности с разницами инфляций и процентных ставок, по-простому скажем, что весьма вероятно разницу в доходностях «добьет» девальвация рубля.
👉🏻 Совет 3. Текущий портфель перекошен в пользу Газпрома. В данной ситуации — это хорошо, пока Газпром растет и впереди супердивы. Но для пассивного инвест портфеля это НЕ нормально, перекосы нужно убирать.
Совет очень банальный, ПРИЖИМАЙТЕ свой портфель к составу индекса Мосбиржи. Тем БОЛЕЕ вам не нужно гнаться за 20-25% годовых, а для выполнения ваших целей хватит доходности рынка.
Мы писали об этом от 10 сентября в анализе портфеля Андрея С. https://vk.com/pravdainvest?w=wall-177937264_4994
Видимо придется более детальнее раскрыть тему – мы обязательно это сделаем.
Нужно решить еще с облигациями в таком портфеле, если они дают вам >11% годовых, почему бы и нет. Но такие облигации как правило уже ближе к мусорным, здесь нужно быть очень объективным в выборе.
НЕ углубляйтесь в спекуляции, рассчитайте сами в экселе ваши цели и следуйте шаг за шагом, остальное рынок сделает за вас, если вы не будете ему мешать на коррекциях/падениях. И все получится.
https://vk.com/pravdainvest (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу